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基金应该怎么买?附基金购买指南及推荐名单

基金是什么?都有什么区别‍ 首先,基金根据投资的标的不同,主要可以分为四大类,货币基金、债券基金、股票基金和混…

基金是什么?都有什么区别‍

首先,基金根据投资的标的不同,主要可以分为四大类,货币基金、债券基金、股票基金和混合基金,除此之外还有黄金基金、商品基金等比较少见到的基金,我们今天主要讲股票基金

同时,股票基金根据管理风格的不同又可以划分为被动型基金和主动型基金

被动型基金主要是跟踪特定指数,例如华夏沪深300ETF,跟踪的就是沪深300指数,简单来说就是通过模仿沪深300指数的成分股作为投资对象,完全复制沪深300指数,波动也基本跟指数一致,是一种被动的管理方式

巴菲特老爷子推荐的定投指数基金,指的就是这类基金

而主动型基金则是由基金经理通过挑选股票、择时买卖等方法,希望获取超越指数的收益,主要目标是战胜大盘,这类投资非常考验基金经理的投资实力,正所谓千军易得,一将难求

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买基金还是买个股?‍

但是在A股市场,我们却很少听到有人谈论基金,更多的是在讨论个股,购买个股的人数也远远大于基金,好像投资个股会比基金更好,实际情况又是怎么样的呢

先看历史收益数据,根据2016年~2019年6月统计的数据分析显示:

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机构投资者的平均收益为11.22%,而散户为-14.62%,并且盈亏度和资金规模成反比,10万以下平均20.53%,1000万以上平均亏1.62%,意味着越是大部分散户都在亏钱,越是小散户亏的也越多

除了收益外,回撤指标也是评判投资的重要标准,根据2015年股灾的数据分析显示,有25%的散户出现了严重亏损,而基金出现同级别的亏损仅为3.4%,意味着市场波动越大,机构和散户差异就越大,基金更能控制回撤风险

再看2020年的情况,截至2020年3季度末数据显示

市场上所有股票基金的回报中位数为27%,远高于上证指数5.5%和沪深300指数12.0%的涨幅

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从个股方面看,A股的4040只股票中,58%(2355只)是上涨的,42%是下跌的,而3926只股票类基金中,3705只是上涨的,占比94.3%

换句话说,2020年前三季度,买股票有58%的概率赚钱,买基金有94.3%的概率赚钱,并且收益率在27%左右

所以主动基金都要比被动基金以及个股好吗?为什么巴菲特又推荐指数基金呢,其实主要差异在于

中国和美国的市场成熟度不同,美股市场成熟高,市场有效性、信息透明度更高,主动积极想要通过公开信息获取超额回报相对较难,而中国市场由于市场成熟度低,信息不对称等原因,主动基金反而更有优势其次美国市场主要以机构投资者为主,基金本身就代表了市场,并且还有一定的管理费损耗,很容易跑不赢指数,而中国市场刚好相反,散户了占据了绝大多数,也就意味着国内基金的对手是散户

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总的来说,中国市场中基金的专业化溢价优势还是很明显的,主要为:

信息优势,机构能够通过数据购买、调研、专业数据分析员等获取更多更及时的数据知识优势,基金的学历门槛很高,并且都要经过专业的资格认证考试规模优势,因为规模大就可以分摊很多运营成本,雇佣最好的人才、配置最好的设备等分散优势,散户由于持股数量少,容易暴露在个股风险之下,基金分散持股降低风险

基金应该怎么买‍

基金虽好但也不意味着可以随便买买买,凡事都有两面性,买基金也存在很多问题,潜在风险也很大,很多冠军基金、爆款基金都没有你想象中那么美好,很多人买错了,不仅不赚钱,还赔钱,那基金应该怎么买,怎么选,我们明天接着说,请关注第二章节推送

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作者: 伊好股票网

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