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新基金和老基金对比,哪个更值得买?

2019年末,新基金频发,从下图可以看到,尤其是11月和12月,新发基金数量都快逼近2019年前10个月的发行…

2019年末,新基金频发,从下图可以看到,尤其是11月和12月,新发基金数量都快逼近2019年前10个月的发行数量。

基金如此热销,究其原因还是投资者高涨的投资情绪,年初的小牛市大家历历在目,所以面对今年的行情都不想再错过上涨的机会,纷纷加入投资浪潮里。

不过还是人不禁要问,新基金到底有什么好处,让这么多人去追捧。也有朋友也不断来问我,xx新基金能否上车?新基金和老基金谁优谁劣?

今天投二就给大家聊一下新基金的有关知识。

首先投二跟大家举个例子,在不考虑其他因素的前提下,新老基金的收益如何:

A基金份额净值为1.00元,以10000元购买,则可以获得10000份;

B基金份额累计净值为2.00元,用10000元购买,则可以获得5000份。

假如这两支基金在接下来的一段时间里上涨了30%,则基金的投资收益等于增幅后的净值乘总份数,大家会发现,两支基金的收益情况完全相同,所以可以排除基金涨幅的情况对新老基金的影响。

新基金发行一般都会经历五个阶段:报备审核、开始募集、结束募集、基金成立、开放申购。成立之后,新基金会进入建仓期,建仓时间一般是1-3个月左右。

1.流动性

新基金成立之后,有不超过3个月的封闭期,这段时间里不能申购或者赎回,而老基金非节假日的情况下,都是随时可以赎回(场外当日下午3点前),T+1日到账。

如果对于基金有流动性要求的,投二建议新手申购老基金,新基金3个月的封闭期比较考验投资者的耐心,就算出现极端情况,也无法提前赎回。流动性上,老基金肯定是优于新基金的。

2.交易费用方面

新基金发行的认购费用一般是1%-1.2%左右,老基金的申购费用为1.2%-1.5%左右,但是由于基金销售市场的激烈竞争,很多第三方平台在申购时都是打骨折的优惠(1折左右),所以老基金的申购费用就下降了很多。所以老基金的交易费用比新基金的低。

但是投二提醒大家,我们购买基金一般看重的是基金未来的业绩,认购或者申购的费用在长期的投资里基本上可以忽略不计。

3.历史业绩

新基金在刚成立时,公布的信息有限,而且没有没有任何历史业绩的参考,投资人两眼一抹黑,完全就是看着基金经理选的,很难从持仓比例,重仓的股票以及投资的风格上判断基金的风险程度。

老基金历史业绩和持仓比例都具体可查,信息公开透明,历史业绩不能代表一支基金的未来走势,但却是一个很重要的投资参考指标,例如投二在前几天写的“4433法则”,把中长期以及短期的收益都靠前的基金筛选出来,前提就是需要历史的数据。此外再根据基金经理的投资风格,选股思路再加以判断,老基金的整体画像就出来了,做到明明白白的投资。

4.市场行情

在基金圈里有句俗话叫“牛市买老基,熊市买新基”,说的是牛市适合买老基金,熊市(或震荡市)适合买新基金。

牛市来临之时,基金普涨,老基金由于在之前就有布局更多的资金和仓位,所以收益会大幅上涨,但是新基金由于建仓期布局尚未完成,只能吃到一小部分资金上涨的收益,导致跑不赢老基金。

但是如果在熊市或者震荡市的时候,老基金由于政策和仓位的规定,很难及时做出调整,业绩就会大跌,而新基金则没有这些历史仓位负担,能够及时把握市场机会,进而布局谋取更多的收益。

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作者: 伊好股票网

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