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不看不知道,原来这类基金的手续费这么高!

在大家投资基金时,除了需要考虑基金本身的优劣以外,还要了解基金的费用。因为不同渠道购买基金,其费用差别真的很大…

在大家投资基金时,除了需要考虑基金本身的优劣以外,还要了解基金的费用。因为不同渠道购买基金,其费用差别真的很大。比如购买1万元基金,手续费有时候会相差150元。

其实除了不同渠道购买的基金手续费不一样以外,有时候,即使是同一只基金,在不同的时间段去投资,手续费差别也很大。

举个例子,中欧精选定期开放混合A(001117)

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这只基金成立于2015年03月18日。依据2015年年报显示,基金规模只有31.84亿,但是管理费却达到了3.14亿。

换一句话讲,假设中欧精选基金(001117)从2015年03月18日成立以后,基金规模就一直维持在31.84亿,那么这只基金的管理费就达到了9.86%(没有年化处理)。

这样的管理费,恐怕远超大家的想象(因为主动型基金的管理费,一般都在1.5%左右)。因此最终中欧精选基金(001117)的管理费,排在了2015年所有基金的前10名。

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由上图可知,比中欧精选基金(001117)的管理费多的基金,都是体量很大的货币基金。

比如排名第一的是规模达到6200多亿的余额宝,而你中欧精选基金(001117)的规模不过才30多亿。虽然我们不能简单的把货币基金和偏股型基金的手续费进行对比,但是你这相差太多了吧!

那么,为什么中欧精选基金(001117)的管理费会这么高呢?

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答案就在于“浮动管理费”。

关于“浮动管理费”,三思君在之前的文章中,也简单的提到过。这里就以中欧精选基金(001117)为例,为大家具体讲下这个费用。

依据招募说明书显示,这只基金的管理费由两部分组成,分别为基本管理费和浮动管理费。

对于基本管理费,没有什么好讲的。

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这和大家平常接触到的基金管理费,是一样的。不同的是,因为基金有浮动管理费,所以基本管理费通常都会比传统基金的管理费低一些。比如中欧精选基金(001117)的基本管理费就只有1%。

下面来看浮动管理费的提取标准:

在每个提取评价日,只要基金份额累计净值超过“以往提取评价日的最高基金份额累计净值”、“以往开放期期间最高基金份额累计净值”和“1”的最大者,就要提取15%的超额收益费。

从这个提取标准中,我们可以看出,当市场处在牛市的时候,基金公司会提取高额的浮动管理费。

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同时,中欧精选基金(001117)在每个月都会评估是否达到计提浮动管理费的标准下,提取的次数可能也会增加很多,因此当在牛市的行情中,会加速提取浮动管理费。

所以像这种基金,一旦达到了计提标准,在一波牛市行情中,是最吃亏的。因为要收取高额的浮动管理费,这样会让基金的业绩显得非常平庸。

当然就目前的情况而言,中欧精选基金(001117)的累计净值不到0.8元,离以往提取评价日的最高基金份额累计净值或以往开放期期间最高基金份额累计净值,还有很远的距离。

所以一时半会,中欧精选基金(001117)是达不到计提标准的,因此现在投资它,也是可以的。毕竟没有涨起来之前的管理费才1%,这远低于市场主流的主动型基金的费率。

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作者: 伊好股票网

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