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基金怎么选:20强基金名单告诉你应该买什么基金

4K字长文说清楚基金怎么选!从10000+基金中筛选出20强基金名单,明明白白的告诉你应该买什么基金!开始! …

4K字长文说清楚基金怎么选!从10000+基金中筛选出20强基金名单,明明白白的告诉你应该买什么基金!开始!

20强基金名单会隔段时间更新一次,类似于组合的“调仓”,感兴趣的小伙伴可以持续关注~

最快找到【20强基金名单】的方法: @末席投机者 主页 – 文章 或者看我简介 – 底部“投资”菜单 – “20强基金名单”

现在市场上总共有10000+只基金,对基金不太熟悉的人会觉得数量很多,不知道怎么选,场内场外、主动型、ETF、QDII类型更是难搞懂。

实际上这10000+只基金里真正被公认的优秀基金也就几十只,所以优秀的基金还是比较好选的。

从这月开始,我每个月会在主动型基金里系统的帮大家筛选出20只优秀的优秀基金,大家在选基金的时候可以参考一下,这样你们可以不用花时间研究基金了,收益的话,跑赢80%的人问题不大。

先放20强基金名单,然后再仔细讲讲如何筛选出20强优质基金:

(点击图片查看大图)01 股票和基金的涨幅对比:

上证指数和沪深300指数是下面的两条紫色的线

基金怎么选:20强基金名单告诉你应该买什么基金

黑色线是股票型基金总指数,橙色线是混合型基金总指数。

2004-01-01 ~ 2020-10-22区间:

上证指数涨幅是:119.56%

沪深300指数涨幅是:293.70%

股票型基金指数涨幅是:840.03%

混合型基金指数涨幅是:777.88%

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基金(股票型、混合型)的收益将近沪深300指数的3倍

单讲金融市场,国内和国外差非常很大,国内基本上还都是散户在玩,美国的金融市场(股市)绝大部分都是机构,散户占比已经非常非常少了。

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感兴趣的可以看一下各基金公司的净利润表,老牌一点的基金公司这十几年都能净利润几百亿,头部的几家上千亿,散户赚钱怎么跟基金公司比?

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国内这几年也一直有“去散户化”的声音,未来的发展方向也应该是机构占主体。

单从“炒股”、投资来看,散户跟机构完全没法比。机构有完善的大数据,专门的分析师,消息来源比散户快,资金量更不用说了。

最主要一点是,机构有明确的赚钱目标,每年都有业绩。他们不能胡来,一切遵循赚钱的方向前进。

要跟散户一样今天赚明天亏,一年到头操作不少,到年一算收益率不到10%。这基金经理可以下岗了。

所以,炒股不如买基金(股神请忽视)。

继续正题,

主动型基金里,收获10倍以上回报的也有不少(38只)

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换算成年化,基本上都在15%以上(俩14%的),属于主动型基金中顶尖的一批了

5~10倍的就更多了(108只)

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年化收益率也都在10%以上

你看,选好基金,让基金经理帮我们打工,不比自己炒股强吗?

买了之后,躺好,年化10%~15%问题不大的

02 现在问题只有一个了:怎么从10000+只基金里挑出20只优秀基金?

主动型基金更看重的是基金经理的水平,一只基金的过往业绩(收益、回撤)、风格、对牛熊的把握都非常体现基金经理的能力。基于此,我们会从多个维度来判断基金经理的实力。

此外基金公司、第三方机构评级则是额外加分项,三好学生大家都比较喜欢,追求收益的同时更稳定一些就再好不过了。

第一步:业绩为王

主要有两点:1.业绩牛逼 2.业绩持续牛逼

业绩是基金、基金经理最直观的外在表现,巴菲特之所以被称之为“股神”也是因为业绩持续牛逼(犯错更少)。

虽然过往业绩好不能代表未来依然能优秀,但是能稳定保持业绩好的基金未来还很好的概率很大。

看基金的业绩,目前业界有个公式化的标准:4433选基法。4433的法则可以兼顾基金的短中长期的业绩,可以初步筛选出业绩比较稳定向好的基金。

4433不同数字代表不同的筛选维度,4代表长期业绩,3代表短期业绩:

第一个4:一年收益率同类型前1/4;

第二个4:2/3/5年收益率同类型前1/4;

第一个3:最近6个月收益率同类型前1/3;

第二个3:最近3个月收益率同类型前1/3;

兼顾短中长期,持续牛逼才是真牛逼!

第二步:筛选回撤小的基金

回撤(向下波动)越大,风险越高。衡量基金风险的指标之一就是最大回撤,回撤越大说明基金的下限越低。

举个栗子:

基金A收益为20%,最大回撤5%,还能保留14%的收益;

基金B收益为20%,最大回撤50%,反而还亏了40%。

同样是20%的收益,基金A不会亏钱,一直很稳,没有大幅波动,一点都不慌;

基金B最高可能亏50%,10万最高亏5万,很多人都接受不了吧?

基金A和基金B的风险(波动)很容易就看的出来,所以我们在挑选基金的时候,除了要看收益,还要注意可能面临的最大风险(最大回撤)。

很多销售或者基金在宣传的时候,只说最大收益不谈最大回撤,其实这暗藏了很大的风险。

碰到过很多小白都是这么入坑的,某支付软件经常推荐“近三年涨幅100%+”这种基金,看着很唬人。你要细想一下这么高的收益对等的风险是多少?

对大部分投资者来讲,20%的亏损还算能接受,如果要亏损30%~50%那就极少有人乐意了。

我们自己在选基金的时候,就要自己控制风险了。我认为30%的风险是可控、可接受的,因人而异,追求的是风险和收益的对等和最大化。

要是不能接受风险,那直接银行存款,50W以内保本保息。目前来看,除了银行存款、国债、保险是刚兑,以前很多认为的刚兑(信用债、城投债)都被打破了。

第三步:基金规模:

“规模是业绩的敌人”。

盘子大了要面临两个选择:

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1. 仓位不变,扩大持仓。面对的困难是要研究更多的股票、标的,人的精力都是有限的,本来管好20只股票就行,现在要多研究20只,就要扩大团队。收益也会相应的被摊薄,然后变得平庸。

2.持仓不变,仓位加重。每只股票会占比更高的仓位,单只股票价格波动对基金净值的影响也更大,基金的波动就会很大。

主动型基金规模在6亿~50亿的算适中。

1亿~6亿的还有一个玩法,感兴趣的可以点个关注,后面单写一篇。

第四步:挑选“打工人”

主动型基金赚不赚钱主要就看基金经理,基金经理作为基金组合和策略的实际管理者,基金经理的脑子、经验直接决定了这只基金“行不行”。

(后面还会有20位神级基金经理的名单,先占个位)

1. 从业时间:

从业时间越长经验越丰富,这是必然。目前基金从业10年以上的基金经理有121位,他们所管理的基金基本上都能做到年化10%以上。

不过对于投资经历十数年的专业投资者来讲,10%又有点平平了。

挑选的下限就是基金经理起码要经历过一次牛熊。股市5年一轮回,牛熊切换时就像真火炼金,只有真金才能闪闪发光。

2. 业绩:

一如前文,持续牛逼才是真牛逼,如果能稳定年化15%以上可以称为“大神”。

第五步:看基金公司

某股吧玩家创作的《择基口诀》:

里面提到的公司都是头部玩家,供参考。

公司管理规模、基金数量、基金经理人数这些大公司都不差。

第六步:加分项-获奖

基金业两大奖项:中国证券报的金牛奖、晨星网的基金奖。

中国证券报是官方组织,晨星网属于民间权威机构。二合一得奖的都是精英中的精英。

金牛奖和基金奖都是每年评比一次,如果一只基金能连续几年获奖,通常就是公认的优秀基金。

经过以上六个步骤的严格筛选,保守点讲,选出前20%的优秀基金肯定是没问题的。

03 开始实操!

依然是几个步骤,一步一步教大家选出优秀基金。

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一、打开基金数表格,有wind用wind,不过还是有很多朋友用不了wind金融终端,我把数据整理出来放到一张表格里,你们直接用就行。

二、按照“4433”规则筛选数据:

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(点击查看大图)

三、筛选出“股票型”、“混合型”、成立时间超过5年、规模在6亿~50亿的基金,共70只:

基金怎么选:20强基金名单告诉你应该买什么基金

(点击查看大图)

四、然后按“近三年收益率”排名,依次进行对比分析(可以在天天基金:/Compare/ 或者 好买基金网:/fundtool/compare.htm 对比 ):

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五、从70只基金中挑选出各项比较优秀的基金,再来看下它们6个月、1年、3年、5年的收益率:

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六、分析基金经理,筛选出过往业绩15%以上、从业时间5年以上的基金经理;

七、金牛奖与基金奖

金牛奖为中国证券报评选,基金奖为晨星网评选。一个代表官方,一个代表民间权威机构。

金牛奖:

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“中国基金业金牛奖”评选活动由中国证券报主办,该奖项得到了基金行业和基金监管层的广泛认可,成为中国资本市场最具公信力的权威奖项之一,享有中国基金业“奥斯卡”奖的美誉。

基金怎么选:20强基金名单告诉你应该买什么基金

七年期的获奖基金,平均年化收益高达19.13%,五年期的获奖基金,平均年化收益更是达到了22.5%,股市巴菲特年化收益也在20%+。

年化收益这个概念,不能一概而论,不过能看出获得基金奖的收益都不错。

基金奖:

本届晨星基金奖共有2351只公募基金参选,其中13只基金进入提名名单,最终有5只基金获奖。

基金怎么选:20强基金名单告诉你应该买什么基金

晨星网的基金评选比较严格,2351只基金中才评选了5只获奖的。

其中股票型基金里“易方达中小盘混合(110011)”同时被金牛奖和基金奖评选,当为年度最佳!

这只基金也在我们的20强基金名单里。

经历过以上七个步骤,结合了成长、价值、激进等多方面维度参考, 最终形成了这20强的基金名单:

基金怎么选:20强基金名单告诉你应该买什么基金

富国天惠成长,中长期业绩表现居同类前列,波动幅度和下跌风险为高和中等水平,基金经理团队和投资策略稳定。

基金经理朱少醒先生拥有较为丰富的投资研究经验,投资风格稳定,强调基本面研究和自下而上投资。

……

不挨个介绍了

经过这七个步骤筛选出的基金,不一定是市场上最好的,因为有考虑风险性,总体是偏保守的。基本上都是市场公认的优秀基金,比较安全同时收益也不低。

大家也可以按照这个方法筛选,去试一试。懒得动手的,就等不定期发名单吧。有需要调入调出的时候就会更新名单。

基金不像股票,千万不要有“短线”、“波段”、“做T”这种想法,长期去看,3-5年收益率50%~100%是大概率事情。

怎么判断一支基金是高估还是低估了?​

如何收到后续基金名单更新更新通知?有四个方法:点赞、关注、喜欢、收藏,任选其一即可。

我是 @末席投机者 专注个人投资理财。上班攒钱,理财致富,欢迎交流!我也会持续在知乎分享更多的干货/经验,有什么不懂或者有疑问的,可以评论或私信来问,我一定知无不言!

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作者: 伊好股票网

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