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基金什么时候卖,才能赚100%收益?

最近股市一波小幅上涨,不知不觉大盘已经来到了2900点附近, 很多跟投我们基金组合的的小伙伴都赚到了钱,纷纷在…

最近股市一波小幅上涨,不知不觉大盘已经来到了2900点附近,

很多跟投我们基金组合的的小伙伴都赚到了钱,纷纷在后台留言:

我跟投的基金什么时候可以卖啊?

现在赚了点,要卖吗?还是再持一段时间?是部分赎回,还是全部赎回?

……

真的是幸福的小烦恼啊!

我其实非常理解大家:

曾经有一份不错的收益摆在我面前,

我没有止盈,

等到失去后才追悔莫及,

定投最痛苦的事情莫过于此!

我一个同事, 从2013年初开始定投创业板指数基金,每月25号定投5000元。

利用基金定投计算器,我们算出:

如果他是在2015年6月牛市期间止盈,他可以获利147.10%;

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而经历一轮股灾和熔断后,到了2015年9月,收益率仅为9.54%;

早三个月止盈,定投收益率增加竟然高了137%。

会买的是徒弟、会卖的才是师傅,

止盈对于定投来说真的是太重要啦!

定投止盈的方法有哪些?

目前市场上定投止盈的方法有很多,主流的止盈方法有:市场情绪止盈法、目标收益率止盈法和估值止盈法。

市场情绪法

有一个故事是这样的,

股市大跌,一群香客被深深套牢,赔了很多钱后,他们跑去庙里求菩萨保佑,

结果庙里的老和尚见他们如此难过,就接手了他们所有的股票;

几年过去了,

股市大涨,这群香客又纷纷情绪激动的来到庙里,祈求股票快涨多涨,很多人还抱怨自己买不到股票,结果老和尚又把手里的股票全部抛给了他们。

就这样,老和尚成了股市最大的赢家……

市场中大多数人总是喜欢追涨杀跌的,实际投资中,如果原本完全不买股票的同事、菜市场大妈都开始给你推荐股票的时候,那往往就是市场疯狂的顶点,就必须要止盈了。

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市场情绪法的优点在于:容易观测、不需要掌握太多的财务和金融知识;但市场情绪法过于主观和感性,作为判断牛熊市的依据不具有说服力,所以只能作为粗略的止盈方法。

相对来说,目标收益率止盈法和估值止盈法会更加精准和实用,下面我们开始上干货介绍这两种方法。

目标收益率止盈法

目标收益率止盈法很简单,就是先设置一个目标收益率,然后当定投的基金达到了目标收益后就卖出。

比如,假设我们是在A股2600点的时候定投入场,设置30%的目标收益率,

那么当A股到达3380点的时候,我们就可以止盈卖出。

为什么目标收益率止盈法会更加精准和实用呢?

主要还是它最契合我们A股这种牛短熊长,波动极大的市场。

我们来看一下A股过去15年各大指数的年化周度波动率情况,

几乎每一年波动率都在20%-30%之间,波动非常之大。

如果我们设置20%-30%的目标收益率, 非常可能1-2年就收割一个20%-30%波段,连续能收割好几次。

目标收益率法简单粗暴,能够帮助我们获得固定的预期年化回报率;

但不足也很明显,如果我们的目标收益率设置低了,后面市场继续上涨,我们就只能干瞪眼;而如果我们的目标收益率设置高了,就会导致基金无法及时卖出,收益可能做过山车。

估值止盈法

估值止盈法,也是目前经常使用的另一种止盈方法。

我们前面说过,A股市场总体来说牛短熊长,波动极大,

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估值止盈法的核心就是利用市场的这种大幅波动, 在市场估值非常低的时候开始定投买入;中间坚定持有,不为市场短期的涨跌所动,放弃小波段的收益;最后等到大牛市或者结构性牛市来临,市场估值达到高估时再卖出,赚取50%-150%的高额收益。

给大家举一个我亲自实操的例子。

2018年年末,当时大盘持续下跌,市场的估值已经来到了极低的位置,

熊市特征非常明显。

当时创业板跌得最狠,于是我果断入手抄底了创业板的基金,

之后2019年,股市行情回暖,创业板的估值也得到了一定修复,但我

仍然没管,连账户都基本没看过。

结果等到今年年初科技股大热的时候,市场连续几天成交额破万亿,融资融券余额也大幅上升,市场很有牛市的味道,于是我打开这个账户一看,盈利70%多,后来分2次卖掉止盈,落袋为安,总收益72.27%。

买入的截图:

卖出截图:

整个过程是下面这样的

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当然估值止盈也有缺点,就是需要投资者非常地有耐心。

一般在大牛市的中后期,比如2007年、2015年那样的大牛市,市场的估值才会到达高估区域,其它时间估值是达不到很高的位置的。

大牛市通常5~10年一轮,所以使用这种投资止盈方式时,就需要我们非常有耐心的长期持有。

以上就是止盈常用的三种方法,每种方法都有利有弊,具体大家可根据自己的实际情况灵活选择。

我们的股票基金组合永动机-高收益,主要是用主要是用估值法止盈。

在绿色的低估区域内定投买入,不为市场短期的涨跌所动,放弃小波段的收益,等到大牛市或者结构性牛市来临,市场估值达到黄色高估区域时再卖出,吃最大的肉,赚50%-100%以上的收益。

怎么保证都买到绿色区域?

核心是买的价格比较低,我们的具体买入规则为:

怎么保证都卖到黄色区域?

核心是卖的价格比较高,我们的具体卖出止盈规则为:

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我们的止盈不奢求卖在最高点,也不苛求一次性退出,而是通过这种梯度止盈的方法,把基金分成多份,分批卖出。

在股票比较便宜的时候买,等股票比较贵的时候卖。坚守这个本质,多点耐心,资产翻倍是大概率的事。

当然,但我们不会死搬硬套,如果遇到疫情这种比较容易看出来的大波动,我们可能也会配合目标收益率卖出,赚几次波段的钱。

目前我们的基金组合实盘情况如下,

不知不觉我们现在已经取得了8.8%的收益,我自己的投资收益额加起来也已经达到了1万多,整体来说我们还是相对满意的。

现在市场正在2900点左右震荡,我们非常清楚,不止盈的话,有可能会坐一次过山车,市场一回撤,之前的盈利就回吐出去了,这种感觉非常难受,所以害怕坐过山车的盆友可以考虑设定一个目标,然后少部分止盈。

但是总体上我们现在的盈利还太少,持有时间也还太短,波段预测也具有较大的不确定性,所以我们暂时不打算止盈。

我们的目标是资产翻3倍,10年1000万,不是现在的这几个菜钱。

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作者:米多多,投资摸爬滚打10几年,赚过大钱,也亏过大钱,终于所悟。目前基金持仓300多万,计划未来10年达到1000万,财务自由退休。

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作者: 伊好股票网

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