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至善基金“暴雷”,投资者如何追回投资损失?

最近几年P2P网贷行业“雷声”不断,私募基金行业也不太平,风险事件频发,多家私募基金公司出现兑付问题,甚至不乏…

最近几年P2P网贷行业“雷声”不断,私募基金行业也不太平,风险事件频发,多家私募基金公司出现兑付问题,甚至不乏知名百亿私募基金公司出现挪用资金、跑路等情况。

私募基金行业规模逐渐扩大和成为高净值人群资产配置的重要选项,一旦机构出现问题,其涉及的金额往往动辄上亿甚至百亿。回看此前暴雷的私募基金公司,普遍存在产品未备案、挪用资金、向非合格投资者募集资金、承诺收益、募新还旧等问题。

上海市公安局静安分局通报,2019年11月21日,上海市公安局静安分局根据投资人报案,对上海至善股权投资基金有限公司(以下简称“至善公司”)以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。目前,警方已对“至善公司”实际控制人吕某政等5名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

至善基金成立于2014年7月,隶属于上海至善股权投资基金有限公司,主营业务包括股权投资,股权投资管理,资产管理,投资管理等。2015年3月至善基金正式登记成为私募管理人的基金公司,并宣布旗下到期的产品全部延期兑付。

据中基协官网显示,至善基金的备案产品仅有5只。至善基金从未向投资者出具过产品的投资季报、半年报和年报,合格投资者占比不到一成。

据企查查,王建乐为至善基金的法定代表人、董事长,王建乐通过对北京金帝投资管理有限公司和北京国铎投资有限公司100%的控股实际掌控上海至善股权投资基金,受益股份达68%。据至善基金官网王建乐为复旦大学EMBA在读硕士,兰州商学院工学学士。曾任职海尔公司、扬凯资产公司。执行总裁卓栋炜毕业于美国纽约中央州立大学工商管理硕士。曾先后任职于纳斯达克上市公司:全美测评软件系统公司、第九城市公司。而此二人的学历也遭到打假。据领英卓栋炜仅有一段于2014-2016年宜信公司担任总经理助理的经历,此外其教育经历也并未得到认证。王建乐则并未查到任何有关其工作投资背景信息。

在该私募基金被公安机关刑事立案的情况下,投资者要实现投资损失,一般需要等待较长的时间。

上海君澜律师事务所俞强律师表示,私募基金暴雷主要是因私募基金管理人数量众多,鱼龙混杂、良莠不齐,存在操作不规范、挪用资金等乱象,脱离托管机构运行、投向难以监管。在私募基金管理人被公安机关刑事立案的情况下,一般需要要先刑后民,在刑事程序没有结束前,投资者无法通过法院民事诉讼要求偿还投资损失。在该种情况下,投资者可选择以下路径追回投资损失:

1、要求销售方承担责任

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金应当向合格投资者募集,基金销售机构应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认等。销售机构在推介私募基金产品时未能根据私募基金的风险和投资人的实际状况履行适当的告知说明义务,未能确保投资人在充分了解投资标的及其风险的基础上自主决定。销售机构存在具有重大过错,销售机构应对投资人受有的损失承担损害赔偿责任。

2、要求保证人承担保证责任

保证合同是投资人和符合条件的担保人签署协议,约定担保人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任的合同。实践中常见的形式还有担保函、担保书、承诺函。在管理人以外的第三方出具含有清偿投资本息内容的书面文件的,投资人可向出具方要求承担上述清偿义务。

上述路径可有效避开先刑后民的程序障碍,直接要求基金管理人以外的第三方承担清偿责任,从而快速实现投资损失追回,当然最终追回的资金以第三方的清偿能力为限,一般的销售机构如银行和证券公司均不需考虑清偿能力。

根据公开资料显示,多家私募机构普遍存在不同程度的挪用资金和资金池现象。如根据警方通报,华领资产通过虚构银行承总汇票收益权转让,包装发行私募基金产品的方式骗取投资人资金,诈骗资金用于还付本息、个人挥霍等;再如根据深圳监管局此前下发的处罚通知,汇能金控挪用基金财产,将部分私募基金财产转移至关联公司;再如金诚财富所发行的PPP项目募集资金仅部分投入实际项目,有的仅投入了20%-30%,有的投入了70%-80%,其余部分均被实控人挪作他用;良卓资产也在2019年3月20日召开的拟处置资产说明会上,承认挪用资金用于股权投资和证券投资。

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作者: 伊好股票网

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