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买诺安成长不如买这只:业绩全面碾压、交易成本还不到诺安1/6!

迦南发现很多基民都买了诺亚方舟——诺安成长混合。其实这只基金,迦南在5月份就做过对比:银河诺安广发交银万家,科…

迦南发现很多基民都买了诺亚方舟——诺安成长混合。其实这只基金,迦南在5月份就做过对比:银河诺安广发交银万家,科技基金五虎齐论剑。

从已披露的半年报,可以看到,诺安成长规模环比增长48.59%,达到161.19亿。

不少新基民会因为诺安 在各代销机构的“近一年排名”的高收益而被吸引:诺安成长近一年收益139.55%,排名第5;

另外,广为流传的“4433”法也会将这只基金选出来。(关于“4433”的缺陷,迦南已经在这篇还有这里都讲过了)

我们先来拆解一下诺安成长这只基金的情况。

诺安成长的持仓

我们先来看一下自基金经理 蔡嵩松 上任以来,他的十大持仓股是怎么样的:

迦南的心情是这样的:

全部重仓压在芯片、半导体领域,要是不看基金名称,迦南以为是一只芯片ETF。

把目前常见的三支半导体芯片ETF十大持仓股和诺安对比一下:

是不是很相似?

好吧,我们再来看看他的业绩到底如何吧~~

诺安成长的业绩

看起来,除了2019年5-8月期间之外,还是大幅超越沪深300指数的。

不过,这是在国泰CES芯片ETF(512760)这只基金面世以前。自打512760 在2019年5月16日成立至今(2019/5/16~2020/8/17,以下简称“区间”)是这样的:

除了19年下半年,512760都是在诺安上方。

用数字表示可能更直观一些:

很明显的,今年的业绩,包括512760上市以来的业绩,都是大幅超越诺安成长的。

诺安成长的风险评估

再分别对比一下各个阶段的风险绩效值:

注:红色代表最佳

全面碾压诺安成长。不懂夏普值、标准差、阿尔法等概念的看这篇。

如果再看看交易成本:

注:申购费按1折,赎回费考虑到大部分人的持有时间,按大于7天小于3年的费率计算。ETF基金按公众号最低的收费券商计算万分之五。

感觉,迦南粑粑常说的“用买肉的钱买了块豆腐”用在这里挺合适的~~

一个交易成本才千分之一,一个是千分之六点五,差6倍多,还不算基金公司每日扣除的管理费的差异。

对了,512760是一只ETF基金,不懂ETF基金的看这篇。

ETF与联接基金

嗯,即便迦南说了很多次,ETF及其联接基金是有差异的,还是有不少小伙伴觉得ETF麻烦,去买联接基金。说实话,迦南也不知道麻烦在哪里,估计弯腰捡一下钱也是够麻烦的。

正好,直接给大家这个ETF的联接基金:

国泰CES半导体芯片行业ETF联接A(008281)

国泰CES半导体芯片行业ETF联接C(008282)

不过,先提个醒,这只ETF和联接基金的基金经理都不一样的。

也趁这个机会,给大家看看ETF和联接基金的业绩差异:

注:因国泰CES半导体芯片行业ETF联接基金成立于2019年11月12日,公平起见,从2019年11月12日起进行业绩对比。

这个联接基金倒是跟诺安成长蛮贴近的,但是距离其“本宗”芯片ETF还是差距不小的。这就是为什么有ETF的基金,绝不买联接基金的原因!

当然,不仔细看的小伙伴,会仍然选联接基金。

总结

诺安成长混合这只基金,由于过度重仓半导体和芯片股龙头,其基金经理择时能力又不过关(其实绝大部分基金经理择时都不行),导致业绩根本比不上同行业的ETF基金——国泰CES芯片ETF(512760)。

不光业绩比不上,其他风险系数表现出来的也是,国泰芯片ETF在比诺安成长收益高的同时,风险还比他更小。

至少目前来看,在国泰CES芯片ETF 这只基金面前,没有任何理由去选择 诺安成长混合。

据说,看完顺便点赞+喜欢+收藏的,基金净值都大涨,要不你也试试?

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作者: 伊好股票网

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