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不要只买一只基金,一定要买基金组合!

近期股市行情就像大风大浪,大起大落的,让人难以预料。有人是在乘风破浪,有人却被大浪拍的死死的,那我们没有乘风破…

近期股市行情就像大风大浪,大起大落的,让人难以预料。有人是在乘风破浪,有人却被大浪拍的死死的,那我们没有乘风破浪的本事,就去学冲浪,而买基金组合就如同欣赏专业人士的“冲浪”,所以专业的事交给专业的人去做吧。

一、什么是基金组合

首先基金组合是由多只基金构成,不只是持有一只基金。

当然我们可以暂时只有一只,但当他达到你提前设定好的要求时,就要去执行。

其次,一定是有计划、有统一的投资,这是买基金组合的核心。

举个例子,比如我们自己在做一个基金组合的时候,某一天看到沪深300涨的好,就买了点沪深300,过几天又看到上证50涨的快,又去买上证50,这不叫基金组合,最多叫买了几只基金。

因为,你两次买基金的时候,都不是按照策略进行执行的,是两次独立思考出来的结果,是两项独立的投资行为。

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只有当我们提前制定了策略,觉得需要大盘和蓝筹股均衡配置,那我们就一定要按比例去配置的时候,这样才是一个基金组合。

二、基金组合的分类

基金组合形式可以有很多种,按照投资的底层基金可以分为:股票类基金组合,指数类、债券类、货币类、商品类和混合类基金组合。

后面我会详细给大家说一下这些分类组合的特点。

种类不同风险和收益也不相同:风险和收益依次递增

1、稳健理财:主要以债券投资为主,配置部分权益和打新来增强收益,再配置大类资产或是精选优质基金,力求最大亏损控制在5%以内。

适合可投资期限适中,风险偏好较低,希望获取超越传统理财产品收益的投资者。

2、股债平衡:通过大类资产配置,进行股、债、黄金等资产的均衡配置。

通过配置保持权益资产50-70%的比例,进可攻退可守。

适合可投资期限适中,有一定风险承受能力,希望降低波动获取权益市场收益的投资者;或者组合以基金精选为主,力争获取超额收益,以动态配置为辅,力争规避重大下行风险。

3、权益优选:以权益投资为主(主动偏股或行业指数),通过优选基金或量化模型进行调仓跟踪。

通过定量和定性评估模型优选基金,季度对持仓行业风格进行调整。

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适合可投资期限较长,风险承受能力较高,希望获取超越权益市场收益的投资者

三、为什么要买基金组合?

首先我们来看下面这两张收益走势图,您更喜欢哪一个?

不用说肯定是右边的,我们很多人除了看重投资收益之外,其实也十分注重投资体验。

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但是很多人可能存在一种误区,特别是最近这一两年基金表现格外亮眼,就认为每年的收益(复合收益)10%和15%的基金在市场上随处可见,现实是,要实现这个目标并不轻松。

根据Wind数据,全市场8400余只基金中,年化10%的基金仅有1800多只,占全市场基金比例仅约20%。

1、分散风险:多只基金的投资可以避免单一基金下跌的风险,同时参与捕捉多个机会,在控制风险的基础上获取相对均衡的回报。

2、专业指导:基金组合由投资经验丰富的专业人士建立,对市场更了解,避免自己投资时的追涨杀跌。

3、轻松省力:直接上车,省去研究的时间,把时间放在自己擅长的领域。

四、如何选择自己的基金组合?

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组合的类型策略都不相同,找到适合自己的组合非常关键

1、投资期限:首先需要明确自己资金可投资的时间,试想如果组合计划投资期限1年,而你在半年的时候要用钱,而又正好赶上组合表现较差的时候,那么也只能被迫卖出,陷入被动。

因此,可投资的时间一定要大于组合的预期时间。

2、投资目的:明确自己的投资目的,比如是保证流动性,存养老的钱,还是追求较高的收益,然后再去找相应的组合。

3、风险:组合风险和个人风险都是由低到高分位5个等级,所投组合需要在自己的风险承受能力范围内,否则面对组合的短期大幅回撤可能会让你寝食难安。

4、合理利用组合分析数据:组合分析数据是对组合预期收益风险的描述,可以通过分析数据来跟自己的风险承受能力进行匹配。

其次,还可以根据自己的其他偏好来选择,比如喜欢指数还是主动性基金,喜欢海外的可以选择全球配置类组合等等。

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作者: 伊好股票网

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