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如何选择一个可以长期持有的好基金?

选择一个可以长期持有的好基金,可以从以下几个方面去判断: 第一、基金的业绩基准 一般基金业绩基准,包括某一类股…

选择一个可以长期持有的好基金,可以从以下几个方面去判断:

第一、基金的业绩基准

一般基金业绩基准,包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例,比如某基金的业绩比较基准为沪深300指数×80%+中证全债指数×20%。

看业绩比较基准,投资者核心要注意三个方面:

1、业绩基准中,对某一指数占比超60%以上的需要引起重视,这个可能是产品风格的一个表现,比如跟踪中证800会更偏成长风;跟踪沪深300会更稳健,偏爱蓝筹等。

2、投资者要看各个跟踪指数的比例,这背后也代表产品的风险特征。

3、一般业绩基准中有香港指数的产品,投资范围内是可以通过港股通布局港股。

主动权益基金也分为混合型和股票型,对投资股票的仓位有明确限制,这直接影响基金的业绩表现、波动、以及回撤水平等。

第二、关注拟任基金经理人选

首先看这些基金经理的实际管理基金的年限,投资者可以重点看看年限较长的基金经理,最好选择从业年限在5年以上的基金经理。

然后通过基金经理的从业经验,所管理过的基金业绩情况判断基金经理的能力圈,能力圈简单说就是基金经理在哪些领域有更加突出的表现。

第三、注意新基金募集上限额度

不少新基金也募集上限,投资者也需要关注。

有一些新发行的基金就设置了产品募集上限,如华安新兴消费、汇添富高质量成长精选2年持有上限为80亿,民生加银成长优选的募集上限均为60亿,等等。

有些火爆的新基金资金吸引能力很强,在发募集期迅速达到甚至超过募集上限,后续采取的处理办法一般是通过比例配售,炒超过的部分原路退回,这中间需要花费一定的时间,就会影响到投资者的资金使用率。

第四、要注意新基金的管理费、托管费、认购费

管理费率、托管费率是值得投资者关注的,目前来看各大偏股混合基金的管理费率基本都在1.5%,托管费率基本都在0.25%,也有少数要低一些。

新基金费率中,一个重要环节是认购费。

对于普通投资者来说,认购金额在100万以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在费率优惠,可以多渠道比较一下。

第五、注意新基金的持有期

越来越多的产品采取定期开放或者持有期模式来运作,值得投资者关注,不要盲目布局。

比如一只2年定期开放的新基金产品,就是每隔2年才能开放一次申购赎回。

这样就从产品设计源头上,用纪律性的手段帮持有人管住“手痒”,避免追涨杀跌,同时也能让基金经理有一个相对良好的投资运作环境,投资运作更从容。

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作者: 伊好股票网

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