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2021年4月,基金最新投资策略…

当前股市整体虽然处于中高点,但好机会是被发掘出来的,不是空等出来的。 实战盈利90W的老司机带你盘一盘, 从中…

当前股市整体虽然处于中高点,但好机会是被发掘出来的,不是空等出来的。

实战盈利90W的老司机带你盘一盘,

从中长期角度哪些基金能提前布局。

本文涉及的内容:

1、宽基指数基金中长期布局推荐

2、策略指数基金长期布局推荐

3、行业指数中长期布局推荐

4、主动型基金中长期布局推荐

5、债券型基金中长期布局推荐

温馨提示:

基金是个长线游戏。本文所说的中长期,指1年以上,最起码也要稳定持有6个月以上。

一个月也坐不住,跌一周就想跑的朋友,还是先去重新认识一下基金的定义,以及什么才是正确的投资姿势吧。这里不多废话。

一、宽基指数中长期布局推荐

宽基指数,即包含大量不同类型股票的指数。

1、沪深300指数:

沪深300指数,代表的是A股龙头企业股价走势。

它也是最贴合真实市场波动的指数,通常用来表示A股投资的平均收益。

好处是从不上蹿下跳,坏处是短期可能不景气,常出现钝刀子割肉的阴跌局面。

想做A股的中长期布局、定投,必然绕不开沪深300。

围绕它衍生的基金产品也很多,我重点推荐大家关注这两只:

(1) 嘉实沪深300ETF联接A(160706)——规模最大

投资市场是一个用钱投票的地方。

规模效应对于指数基金来说,更是如虎添翼,指数基金越大市场话语权越强。

这只基金是同类基金中规模最大的。

规模效应带来的第一个好处就是省钱、省持仓成本。均摊下来的基金管理费用仅0.5%,托管费用仅0.1%。(一般基金管理费用大都在1%左右,一半托管费0.18%)

另外,该基金的追踪误差仅0.08%,几乎和指数一模一样,所见即所得,完全不担心指数涨却基金跌。

规模大、费率少、误差同样低的还有华夏沪深300ETF联接A(000051)和兴全沪深300指数(LOF)A(163407)。

(2) 华宝沪深300指数增强(003876)——累计收益最高

我们投资的目的就是赚钱,历史收益越好,未来优秀的概率越大。

与死板跟踪指数不同,增强基金对持股的比例和数量进行过优化,大都比普通的指数基金收益高10%左右。

中长期持有的优势就是积少成多。

最近1年,该基金收益比指数高15个点。时间拉长到3年,基金收益比指数高一倍还多。

风险警告:

目前沪深300指数估值已达2015年牛市的半山腰,如果不是长期投资不可冒进!

2、上证50指数:

上证50指数的股票行业权重分布有些特殊,50%是银行股。银行属于“三傻”,不必多言。

由于疫情冲击,国家为了刺激实体经济发展,必须推动银行让利。在未来1~2年内,银行利润并不会有大爆发,只能成为短期轮动炒作的一环。

轮动是永远追不上的,越追越赔,最好的方法就用长期、稳定持有对抗轮动。

(1) 易方达上证50指数A(110003)——年化收益率最高

这只基金收益不仅吊打同类上证50基金,还吊打其他宽基指数基金。

广发信息联接基金行情走势_广发沪深300etf联接_广发沪深300联接基金

一般说起宽基,这只基从来不会缺席。

最近一年,该基金收益是上证50指数的近一倍,同时也高于沪深300指数的收益。

风险警告:

目前上证50指数估值已达2015年牛市的半山腰,如果不是长期投资不可冒进!

3、中证500指数:

中证500指数,追踪除了沪深300之外的A股中小市值企业,一般被视为其他宽基的有利补充。

中证500指数背后是500家中小企业,比起龙头巨无霸,他们受疫情的冲击最大、损失最惨重。这导致中证500估值长期处于适中水平,最适合中期布局。做网格或抄底持有半年以内都可以尝试,有精力的朋友也可以试试场内ETF。

好消息是,从国家经济发展大局来看,明年经济将得到进一步恢复。GDP水平也会出现大幅抬升,中小企业的利润水平仍然有释放的空间,值得期待。

(1) 申万菱信中证500指数优选增强A(003986)/建信中证500指数增强A(000478)

增强型基金能获得更多的超额收益。

虽然今年中证500收益表现有点不温不火,好在这两只基金能比指数高5~10个点。

其他场内可以关注:南方中证500ETF、华夏中证500ET。两只基金规模大,最有话语权。

4、创业板指数:

创业板大都是起伏较大的股票,例如信息技术、医药、电子制造等,增速高、规模偏小,偶尔还会上蹿下跳。适合风险承受能力较高的朋友投资。

在震荡期,创业板适合中短期套利,回调抄底,一赚就跑。最好投资场内ETF,短期交易成本只需万分之几。场外费率贵,中短期套利得不偿失。

场内可以关注:易方达创业板ETF(159915)、天弘创业板ETF(159977)

除了低买高卖,还能赚企业高利润增长的钱,场内场外基金都可以。前提是,坚持持有1年以上+定投,即便在高点入场也不成问题。

长城创业板指数增强A(001879)

创业板只有这一只增强基金,只有它能创造超额收益。最近1年,基金收益比指数高8个点,累计收益近70%。

5、科创50指数:

科创板很新,成立仅1一年多。20%最高涨跌幅度,比创业板还不稳定,股价天天上蹿下跳。

相关基金最近几个月才发售,11月中开放场内交易。

上市大半个月,基金净买入规模近百亿,投资者热情似火拦都拦不住。

场外的ETF联接基金还在开发中,没开户的朋友还得等一段时间才能买。

闭眼买买买没关系,但我还是想给大家敲个警钟:科创50以科技+医药股组成,主板上的相关股票早已涨上天,估值奇高。

不难推断,当下科创50估值远高于正常水平,甚至高于创业板。现在买入没问题,但必须做好风险分散、长期持有的准备,定投也可以。

如果不想高位踩空,那就耐心等待!

市场永远处于波动中,谁能想到2年前,创业板估值低于历史99%的水平呢?

最有耐心的猎手,才能一击致命,获取利益最大化。

二、策略指数基金中长期布局推荐

优化选股比例的基金是增强基金,而优化选股标准的基金就是策略基金。

宽基是通过市值大小选股,优化选股后的策略指数,就是通过公司分红、利润增速、基本面选股。

弄那么多概念、搞这么复杂,为的啥啊?

不都是为了多赚点收益嘛!尤其是比沪深300指数更高的收益。

原理复杂不解释,多多只挑最有投资价值的说。

1、深证红利指数:

基金经理拿了散户的钱去买股票,什么股票才能赚更多收益?

经过他们长期的研究分析,发现分红多的股票也能赚钱。于是诞生了根据股票分红选股的指数。

广发沪深300etf联接_广发沪深300联接基金_广发信息联接基金行情走势

比较尴尬的是,目前A股最乐意通过分红套住投资者的,大都是一些基建、化工、银行股。这导致上证红利指数、中证红利指数收益经常跑不过沪深300。唯一的优点是熊市抗跌,整体波动率甚至不到5%。

深证指数主要从深交所选股,这里制造业集中,高利润才会有高分红。

但缺点也很明显,波动比沪深300指数大,牛市涨得快,熊市跌得猛。如果能把握市场单边上涨趋势,中长期收益不错,基本吊打沪深300指数。

工银深证红利ETF联接A(481012)

2、基本面指数:

基本面,即是股票公司的基本面,包括财务状况、经营状况、资产状况等,是一个比较专业、复杂的选股标准。确定性更强。

中长期收益不错的指数有:深证F60(基本面60指数)、深证F120(基本面120指数)

分别对应两只基金:

建信深证基本面60ETF联接A(530015)、嘉实深证基本面120联接A(070023)

两者长期吊打沪深300指数,收益走势几乎一致。

但建信深证基本面60收益略高3~5个点,且波动更小。

风险警告:

目前红利指数、基本面指数估值都已在2015年牛市的半山腰水平,如果不是长期投资不可冒进!

三、行业指数中长期布局推荐

行业指数收益两级分化严重!一旦买错行业、或是时机不对,特别容易踩空!

热门行业万众瞩目、群星璀璨、每年入账万亿,而夕阳行业、“三傻”股价没有最低只要更低。这里也是懂行老司机吃大肉的地方,新手小白贸然梭哈,容易血本无归。

多多重点介绍未来5~10年潜力巨大的行业指数,帮助大家在中长期投资中稳赢。

1、消费行业

不论是从经济复苏角度,还是国家长期发展角度来看,随着人们生活水平、收入水平在提升,消费永远是主旋律。

哪怕天塌下来,老百姓肉总要吃(牧原股份)、奶总要喝(伊利、蒙牛)、菜总要炒(海天味业)、酒总要喝(茅台、五粮液)……

除了生活必需品消费外,市场前景更广阔的是可选消费。例如,手机、电脑、小家电、奢侈品、汽车、旅游、游戏……我相信大部分的老司机脑海里已经闪过无数好公司了。

这里主要介绍:

(1) 主要消费指数:汇添富中证主要消费ETF联接(000248)

(2) 食品饮料:天弘中证食品饮料指数A(001631)、招商中证白酒指数分级(161725)

(3) 可选消费指数:广发中证全指可选消费联接A(001133)

不必全买,挑1~2只即可。

要注意,经过今年大半年的持续上涨,所有消费指数都已见顶,出手前必须谨慎。

不是多多告诉你这个有前景你就盲目冲进去,需要你自己研究过后,发现的确不错,未来哪怕短时间回调也能坚定自己的立场,不要听风就是雨。

投资这么麻烦?还得自己研究?

没错,挣钱从来不是一件无脑的事。那些看上去躺赚的牛人,大都经过透彻的专业调研。

2、医疗行业

国内医药发展的两大痛点:

其一是国家带量采购之前必然先压价,逼迫企业薄利多销;

其二是医药器材研发周期极长,三五年都无法出成果。

虽然有各种现实困境,但生病吃药住院是刚需。

我国老龄人口必将突破3亿,未来5~10年内,医疗以及配套服务的需求将飞速增加。

更何况,疫情刺激了更多的中青年人健康、医疗保障、疾病预防、检测等需求,市场广阔。

广发沪深300etf联接_广发信息联接基金行情走势_广发沪深300联接基金

医药相关指数很多,但常用的有几个:

(1) 300医药指数:易方达沪深300医药ETF(512010)

(2) 中证医药100指数:天弘中证医药100A(001550)、国联安中证医药100A(000059)

(3) 生物医药指数:招商国证生物医药指数分级(161726)

(4) 全指医药指数:广发医药卫生联接A(001180)

不必全买,挑1~2只即可。

今年下半年,医药行情走势出现下滑,是因前期疫情带来的恐慌,推高了整体估值。好在医药企业稳定、高增长的利润基本盘仍在,挤掉水分,未来依然会是长牛行业。

3、科技行业

科技的子行业很多,5G、半导体、新能源、电子科技、电子通信、军工……都能归入其中。

每一个子行业又存在产业上下游,发展逻辑各不相同,非常复杂。再加上,科技研发存在周期,子行业涨跌周期各不相同,仔细展开的话,上万字也说不清。

多多建议各位先去看自己感兴趣的某细分领域,研究透了再去投资。

这里介绍几个我认为值得深入研究的子行业:

(1) 5G:通信ETF(515880)、华夏5GETF(515050)

(2) 半导体:中证全指半导体ETF(512480)

(3) 新能源汽车:富国中证新能源汽车指数分级(161028)

中国的5G技术,有着引领世界的实力,不论是设备还是技术标准,都有自己的市场定价权,未来中国的“微软”就有可能出现在5G行业中。

半导体已经纳入未来10年的国家发展计划。“中国芯”的核心就是半导体,国家也把发展半导体列入了十四五规划之中,这是政策和市场的双重风向。

新能源汽车既是国家大力推广方向,也是未来的全球消费升级方向。在全球市场中,特斯拉仅做到较高市场占有率,但并未形成技术、品牌双垄断,国内仍有机会。

如果不想钻研子行业,就想买个行业也可以:

(1) 科技100:华泰柏瑞中证科技ETF联接A(008399)、华夏柏瑞中证科技100ETF(515580)

(2) 科技龙头:华宝科技ETF联接A(007873)

不必全买,挑1~2只即可。

大部分情况下,高位买入,必须做好短期亏损的准备。这是急着入场必须支付的“入场券”。但只要坚持持有,做好中长期规划,不重仓高波动基金,中长期收益不会很差。

风险警告:

目前科技相关指数估值都已见顶,如果不是长期投资不可冒进!

4、海外指数

常见的海外指数为:美股的纳斯达克指数、道琼斯指数、标准普尔指数。

纳斯达克指数相当于精华版、高配版的创业板指数,道琼斯指数相当于工业版的上证50,标准普尔指数相当于扩大版的沪深300。

看美股指数基金没必要面面俱到,买收益最高的纳斯达克指数即可。指数背后有苹果、微软、谷歌、Facebook、奈飞的高利润作为支撑,股价十分坚挺。

重点关注:

易方达纳斯达克100美元汇(003722)、广发纳斯达克100美元现汇A(000055)

最近1年这两只基金都涨了40%以上,走势比创业板、科创板平稳。

除美国本土公司之外,我国还有很多优质企业在美股上市,如腾讯、阿里、美团、京东、拼多多……统称“中概股”。它们大都兼顾利润和增速,是十分完美的投资标的,中国公司的钱,中国人绝对不能错过!

重点关注:

易方达中概互联50ETF(513050)、交银中证海外中国互联网指数(164906)

美股离普通人较远,散户投资指数即可。美股已走出十年牛市,金融领袖地位不可动摇。股市几乎成为了美国经济的根本。唯一需要担心的就是疫情局势动荡,影响股市。

四、主动型基金中长期布局推荐

主动基金不同于指数基金,最大的风险就是道德风险。

每位基金经理的投资风格、风险偏好都不太一样,选主动基金就像相亲。

性格相符、有共同话题才能走到一起,否则就会变成诺安成长混合蔡经理这样。明明是高波动、高风险的基金投资方向,却有大量受不了风险的小白追涨入场,跌了就大骂“渣男”。

每个人的性格和资金状况都不一样,风险承受能力也不同,

广发沪深300联接基金_广发信息联接基金行情走势_广发沪深300etf联接

多多根据各个基金的板块分类,给大家介绍其中最有代表性的基金。

大家可以根据资金的实际状况和风险承受能力,选择最适合自己的基金经理。

风险大小整体如下:(个别基金或许有所不同)

成长风格>行业主题>成长与价值均衡≥价值投资>指数量化>股债平衡>二级债券

(1) 价值投资:张坤、傅鹏博、王宗合

所谓价值,就是看穿企业的经营本质,不投机倒把,而是扎实地分析基本面、行业趋势、政策方向……基金经理用投资实业的思路投资股市。投资周期短则5年,长则10年。

代表基金:张坤 易方达中小盘混合(110011)

论价值投资,张坤是国内最像巴菲特的人。论地位,张坤是国内最大公募基金公司易方达的头牌,他12年的投资生涯中出道即巅峰。

他偏爱业绩持久、稳定的公司,基金业绩稳健,换手率极低。业绩经历一轮完整的牛熊,却能八年翻五倍。正所谓,一年三倍者如过江之鲫,三年一倍者却寥寥无几。

(2) 成长风格:朱少醒、刘格崧、骆帅

以高收益为目标,同时伴随着高风险,有部分顺应市场的投机举措。主要是短期机会主义,波动较大。

这些基金经理经常大起大落,有时候收益一飞冲天,而有时候几个月飘绿,非常憋屈。投资他们需要有强大的心理建设,好在长期来看,收益不菲。

代表基金:朱少醒 富国天惠成长混合(161005)

朱少醒,公募基金届最坚挺、最专一的大神,被誉为“公募一哥”。

从业14年,历经4轮牛熊,期间不乏2008、2015两次股灾。累计收益1544.74%,年化收益率高达20.6%,要知道巴菲特大神也只做到了21%。真正的十年十倍收益。

他选股眼光独到:2006年建仓贵州茅台;2014年持有恒瑞医药;2006年建仓招商银行;还有伊利股份、中国平安等。缺点是喜欢重仓死扛。择时能力一般的小白,很可能在买了基金后很长一段时间不赚钱甚至亏钱。

(3) 成长与价值均衡:谢治宇、何帅、董承非

常被视为稳健成长风格,比起波动收益,更强调控制回撤率。少有大起大落,坚持在细水长流中复利、胜出。考察这类基金,建议首先看回撤率,其次是收益率。又稳又快才是优质的“均衡”选手。

代表基金:董承非 兴全趋势投资混合(163402)

董承非是兴全老将,也是公募界鼎鼎有名的大佬。董大佬数学专业出身,思维逻辑严谨、操作稳扎稳打甚至有些保守。

从业13年累计收益达712.48%,年化回报率近15%。一个“稳”字概括了他全部的风格。除去极端波动的牛熊市,一般时期回撤率甚至不超过15%。在时间的流逝中慢慢积累收益。3~5年后,收益翻倍。

(4) 行业主题:葛兰、萧楠、胡昕炜

深耕某一专业领域、行业,从更细小的特定公司进行分析,也只投资相应行业的公司股票。

这类基金经理往往都是专业出身,或者在相关领域研究多年,积累下很深厚的资历、拥有独到的观察。管理人越资深则其行业基金收益越高,在这里,纵深压倒一切。但要注意,当行业不景气时,这类收益会回归平凡。

代表基金:葛兰 中欧医疗健康混合(003095)

葛兰曾在美国读医学工程博士,被誉为“医药女神”,专业优势突出。

手下基金大都重仓了医药行业的龙头股,尤其看好创新药。主要是乘着医药行业起飞的东风冒头的。2018年爆发假疫苗风波时,她顶着回撤率,坚持逆势投资。5年累计回报率262.29%。

想长期布局医药行业的朋友可以多多关注。

(5) 股债平衡:傅友兴、邬传雁、蔡向阳

将50%的仓位买入股票,50%仓位买入债券。

牛市来了,则多投一些钱在股市;熊市来了,则多买债券。受债券仓位限制,基金整体收益并不惊人,但好在回撤更低,增长更稳定、更平滑。是震荡期的首选。

代表基金:傅友兴 广发稳健增长混合(270002)

傅友兴公募从业18年,是公募界的扛把子之一。他手下的基金,仅用50%的股票仓位就能大幅跑赢沪深300指数。

早年做了近10年基金研究员,经验丰富,分析能力过硬。风控能力极强,是国内“稳健增长”的代言人,专治各种担惊受怕的投资者,买了就是躺着看涨!

篇幅有限,更详细、全面的基金经理专题介绍可以在我的知乎主页里看到。

主动型基金的管理费更高、投资成本更大,千万别快进快出!中长期投资才是正途!

可以选择定投,也可以一把梭哈,只有时间拉长,基金经理的专业优势才能凸显。

五、债券型基金中长期布局推荐

债券最大的风险就是违约风险。好在债券基金会同时投资多种债券,很少重仓,扛风险能力不错。即使不幸遇到暴雷债券,基金经理也会做充分对冲。

债券型基金主要分为:纯债基金和普通债券基金。

纯债基金长期收益在5%左右,而普通债基可以拿20%的仓位投资股票,长期收益可达8%。

这类波动远低于股票型基金,也是最适合长期布局的基金。推荐保守投资者以及小白将其作为仓位主力。

多多建议重点关注:

(1) 易方达裕祥回报债券A(002351)

基金经理张清华是债基领域的知名大佬。他的手下,不论是混合型还是债券型,不论是现在还是以前,都喜欢重仓债券……

广发沪深300etf联接_广发信息联接基金行情走势_广发沪深300联接基金

其中,易方达裕祥回报债券A的5年年化9.22%!3年年化甚至高达12.43%!

用最低的波动、回撤跑出高于市场平均的收益,对于债券基金来说属实亮眼。

(2) 广发聚鑫债券A(000118)

债券基金获得超额收益主要有三大法宝:

第一,加杠杆,套息收益;

第二,做长线,获取差价收益;

第三,信用下沉,买入信用偏低但债率高的资产。

广发聚鑫债券的基金经理张芊表示,杠杆和长线才是正道,但低信用的企业债太危险,容易暴雷,不会去碰。独特的组合拳使得她的债券基金,近3年年化同样有12.18%。

以上两只债基都有一定的仓位投在股票,但每年的收益波动率仅5%~6%左右,十分稳健。(一般股票型基金波动率在15%左右)

关于债基的投资时机,以十年国债利率为准。

当十年期国债收益不断抬升,来到了较高的水平。越接近3.5%越高。

由于国债作为无风险利率,一旦上升,就意味着大家都会去买赚得更多的国债,导致其他债券购买量下降,从而债券基金价格下降。出现跷跷板效应。

所以十年国债越高,越有利于买债基。

目前十年期国债利率已达3.3%,中等偏高,可以在大盘下跌的时候,逢低定投买入一些优质的债券基金。

六、小结

多多虽然推荐了很多,也表示看好很多基金,但都只是抛砖引玉。

只是想给大家指了一条深入研究的线索,让大家在选择基金的时候,不至于抓瞎、大海捞针。并不要求大家就按照我说的买。

还是那句话:

那些你看不懂的东西千万别买!

不懂的千万别买!

不懂的别买!!

投资是非常个人化的事情,每个人的专业知识、风格偏好、性格、资金量都不同。老司机觉得不错的风口,让小白去投资大概率会血本无归!

你需要独立思考、不断积累专业知识,形成自己的是非判断,而不是人云亦云。

另外再次强调一下,全文的基金推荐都是中长期布局建议。

1年以上!持有越久越好!

千万不要看到收益就往前挤,一感觉波动就疯狂往外逃。

追涨杀跌是90%人亏钱的原因!

你馋市场的短期利率,市场馋你的长期本金。

对于还无法稳定盈利的朋友,强烈建议更多精力用在学习基金和股市攻略,建立基本的投资框架,稳定赚取10%以上的年化收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:一篇万字干货彻底讲透基金,不仅有理论还有我的实战结果

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金40强名单:公认top40基金名单,业绩可以超过80%的基金

基金实际上非常简单,99%的人投基金亏损的主要原因是不懂

我现在基金持仓200多万,盈利90多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

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作者: 伊好股票网

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