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花牛大叔-谈基金:沪深300指数是什么意思?(新手应该怎么理解)

业绩比较基准是 在基金投资中的一个基本的基础知识,学会了对你终生有用。 花牛大叔有3个长期定投20年以上的计划…

业绩比较基准是 在基金投资中的一个基本的基础知识,学会了对你终生有用。

花牛大叔有3个长期定投20年以上的计划, 有养老退休金计划, 大宝留学计划,还有一个购买第二头房产的计划。 如果你对一些基础知识不了解,又怎么能坚持这么长时间, 别人肯定认为你是傻子,然后动摇你的军心。 就没有然后了。

很多时候我们在看基金概况的时候 ,经常看到 业绩比较基准。

基金中的业绩比较基准, 是这些资金背后的管理团队,给自己的设定的一个目标:

比 景顺长城沪深300指数增强型(000311)这只基金的 业绩比较基准是:

“95%×沪深300指数收益率+1.5%(指年收益率,评价时按期间折算)”

在这里呢, 它的目标就是 1年 的收益要达到这个“95%×沪深300指数收益率+1.5%(指年收益率,评价时按期间折算)”目标。 达到了就算及格了。

就像我们在大学里 追求60分万岁的年代, 只要你这一课的成绩期末考试达到60分,就及格了。

那么 这个“95%×沪深300指数收益率+1.5%(指年收益率,评价时按期间折算)” 怎么计算呢?

基金比较基准指数类型_预期收益 业绩比较基准_怎么看基金的业绩比较基准

我们来详细的计算一下:

通过一下演示,以后所有的 比较及基准你都会自己算了。最好收藏一下:

假如2019年沪深300指数的年涨幅是40%(这个 40% 纯属虚构,举例子用的),

另外,这一年的银行存款利息是1.75%。(百度可以查到)

有了这两个数据,就能算出这个值是多少

带入相关公式

40% X 90% + 1.75%* 10% = 36.175%

基金比较基准指数类型_怎么看基金的业绩比较基准_预期收益 业绩比较基准

最终结果算出来最终结果算出来就是36.175%。

通过这个计算,就可以算出汇丰晋信大盘股票指数基金在2019年这个区间,它的业绩基准应该是36.175。

如果在这一年汇丰晋信这只基金,它的投资收益超过了36.175%,那他就及格了。如果他没能达到自己给自己定的业绩比较基准,那就是投资不理想,不及格。

大盘都涨了40%了,就算大盘涨幅打9折,还有36%呢,如果汇丰晋信都没跑赢大盘指数的90%,那明显的是不及格的。

由此可以看出,一直基金成立的时候,它给自己设定的业绩比较基准越高,那说明他对自己的基金期望值就更高,也更自信。

有一些基金公司呢,同样是股票型的基金,需要把自己的业绩比较基准设的比较低。也就是说自己也给自己画一条投资及格线,这个及格线是的非常低,很容易就能达到。

我们再举一个例子:

“交银施罗德精选混合型证券投资基金”(519688)这个基金

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它的业绩比较基准为“75%×沪深300指数+25%×中证综合债券指数”

首先它的业绩比较基准 肯定是明显低于沪深300指数的收益率的。

因为他把沪深300指数收益率打75折了,也就是说他的收益只要能超过沪深300指数收益率的七成,那就算合格了。

中证综合债券指数收益率 是多少呢?

这个数据怎么查呢:

我们打开: “中证指数有限公司”的官网,

在这里我说一下, 单独搜索“中证综合债券”的编码 H11009 , 可能是网站的一个bug搜汉子名字是出不来的。 搜中证综合 ,可以出来的。

预期收益 业绩比较基准_基金比较基准指数类型_怎么看基金的业绩比较基准

点进去之后我们下载:“收益率”这个表格

可以看到 中证综合债券指数 2019年的收益率是4.6673.

我们接着 上边的 业绩比较基准来计算:

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沪深300指数 的收益率还是按照30%来计算

带入公式:

75%×沪深300指数+25%×中证综合债券指数

75%X 30% +25% x 4.6673% = 23.57%

最终结果是23.57%。

很明显,在同样的市场行情下,这支基金他给自己设定的业绩比较基准就比较低,那他的收益也不可能太高。

经过两个 案例呢, 可能有的朋友就说, 是不是以后就要选择“业绩基准”比较高的 基金或者 理财产品 更合适呢?

这个问题要辩证的看 高收益必然伴随着高风险,那这个基金或理财产品 给自己设定的业绩比较基准就很低,相对来说它的风险也会很低。

如果你对沪深300指数不是很了解:

请参考:

花牛大叔-谈基金:沪深300指数是什么意思?(新手应该怎么理解)​

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作者: 伊好股票网

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