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场内ETF溢价,小心别当冤大头!

文丨杜耶 公众号丨杜耶投资笔记 今年以来,随着推出了众多科技板块的明星ETF基金,比如5G ETF、半导体ET…

文丨杜耶

公众号丨杜耶投资笔记

今年以来,随着推出了众多科技板块的明星ETF基金,比如5G ETF、半导体ETF、新能源车ETF、物联网ETF等等,很多人都开始问ETF相关的问题。

继上一篇《场内ETF的小白科普》之后,收到了很多老铁的反馈,我发现还是很有人对ETF的投资存在盲区。

今天通过一问一答的方式,帮助大家在场内ETF投资上少走点弯路。

01 ETF怎么买?

如果你是ETF小白,强烈建议你先看看我的上一篇文章,用大白话说的明明白白什么是ETF,以及ETF的优劣势。

ETF的交易很简单,有两种方式:

1、申购赎回

这种方式因为有较高的资金门槛,只适用于5%左右的用户,我不打算做过多介绍。

ETF的申购方式与普通场外基金的区别在哪呢?

我们平时买场外基金是拿钱直接找基金公司买基金的份额。比如,我们申购“蛋类场外基金A”(其中蛋类包括鸡蛋、鸭蛋、鹅蛋等10种),花100元买了100份“蛋类基金A”,申购方式简单易懂。

而ETF的申购需要拿一篮子的股票去找基金公司换ETF的份额。继续拿蛋类举例,如果我们想申购“蛋类场内ETF”,则需要先在市场里买下足够的“鸡蛋、鸭蛋、鹅蛋”,按照“蛋类场内ETF”每个蛋的份额,去兑换相应额度的“蛋类场内ETF基金”。

所以,ETF申购的方式对于资金门槛较高,不适用普通人投资。这里不做延伸后续会详细给大家讲讲。

接下来说说另外一种常用的交易方式:二级市场交易。

2、二级市场交易,也就是股票账户里买卖

这种方式最容易理解,和买卖股票是一个道理。交易时间也是正常交易日的上午9:30-11:30,下午1:00-3:00。

ETF最小交易单位是1手,也就是100份,涨跌停机制为10%。我们之前讲过ETF最大的优势之一就是,花100元就能买下A股里最优秀的上市公司。

考虑到很多人刚接触ETF,简单说下购买步骤:

① 搜索到“场内ETF代码”

② 选择“买”或“卖”

③ 按照不同的买卖价格挂单

同时,交易ETF也有与股票不一样的地方。

第一、买ETF不用交印花税,而买股票要交税,税率是千分之一。

第二、买ETF的佣金可以找券商申请下调,大部分券商可以调到万1,而买股票的佣金在万2到万3。

总结一下,ETF的两种交易方式,适用大多数人的是二级市场交易ETF,只需要开通股票账户,几百元即可购买。另外一种申购ETF有资金门槛,一般是上百万元,可以忽略。

02 什么是ETF溢价

在ETF交易时,关于ETF的溢价是最想和大家聊的,因为太多人不知道ETF溢价,结果当了冤大头,白白给别人送钱。

场内ETF基金有两个重要的数值:基金净值和场内交易价格,一般来讲基金净值交易价格相差不大。但正是由于场内ETF的两种交易方式,决定了有时基金的交易价格会比基金净值要高出不少,这就是ETF溢价。

ETF溢价是如何产生的呢?我继续举例:

比如,今年iPhone 20 Max Pro出来,标价1万元,一般新品刚出来,都会存在20%-30%的溢价,主要原因是大家买不到货,货变得稀有之后,短期的价格就会被炒上去了。

如果你没有忍住,花了1万5买了个iPhone 20 Max Pro,那就相当于花了1万5买了个价值1万块的东西,等过段时间iPhone供货正常了,你就会发现自己当了冤大头。

我教大家一个方法,避免在交易ETF的时候当了冤大头:

大家可以下载“万得股票”这个APP(只是单纯觉得好用,没有恰饭),以中概ETF举例,搜索场内ETF代码513050,下图这个图标注了3个点:

① 代表该ETF场内的实时交易价格为1.352

② 代表今天行情基础上该基金预估的净值价格为1.242

③ 场内实时交易价格明显高出了8%左右的溢价

总结,如果这个时候你买入中概ETF的话,相当于承担了8%溢价的风险,也就是说本来100块价格的东西,你没注意找了黑心商家花108买了下来。你说这钱白白送人了冤不冤。

以后大家在交易ETF基金之前,一定先查下溢价率,别当冤大头。

03 ETF交易是T+0还是T+1 ?

最后这个问题也是很多人关心的,ETF的交易时间分为两种:T+0、T+1。

如何判断你买的ETF属于哪种交易方式呢?

很简单,ETF说白了就是一篮子的股票,A股的股票都是T+1,买入上证50ETF、创业板ETF等A股股票组成的ETF就是T+1;

再比如,美股、港股是T+0交易,所以由纯美股、港股组成的股票就是T+0。

这样解释下来,其实还是挺好理解的。

做个总结,场内ETF基金的特点就是交易方便,如股票般顺滑,正是这一点也成了ETF基金优势,但同时也是个劣势。交易的频繁也就意味着考验交易者自制力会更多一些。

场内ETF基金是基金定投的一部分,所以想要学会基金定投,必须要把场内ETF交易技巧掌握好。

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作者: 伊好股票网

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