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基金卖出时净值没更新卖的了收益是按当天卖出时的净值算

直接给出结论:交易日15点前提交的赎回申请都是按照当天的净值计算,而当天的净值是需要收盘后当天晚上才更新。(为…

直接给出结论:交易日15点前提交的赎回申请都是按照当天的净值计算,而当天的净值是需要收盘后当天晚上才更新。(为什么这么奇怪,别急后面告诉你)

即按照晚上更新的净值1.5764算, 而1.5809是上一个交易日基金的净值。

同时 1.5809>1.5764,即代表当天基金净值下跌了。

下面详细的告诉题主为什么是按照当晚1.5764的基金净值成交,希望题主能够帮助题主掌握基金的申购和赎回的交易规则。

工信瑞银互联网加股票型基金净值_信达奥银领先基金净值_泰信先行基金净值

记住!!!基金申购和赎回有两个重要的原则:未知价原则和统一价原则

未知价原则:你提交申购和赎回基金申请的时候,你不知道会按照基金净值多少成交,只有当你提交了,当天晚上基金公司才会公布,才能计算出你提交的申购申请能买到多少份基金份额,赎回的份额能到账多少钱。

正是因为基金未知价原则导致了基金申购的时候是现金申购,赎回的时候是份额赎回。

支付宝兴全趋势买入页面

泰信先行基金净值_信达奥银领先基金净值_工信瑞银互联网加股票型基金净值

支付宝兴全趋势卖出页面

另外交易日15点是基金申购和赎回的重要划分时间点,交易日15点(不含)之前提交的申购和赎回申请都是按照当天的基金净值成交的,交易日15点(含)之后则按照下一个交易日的基金净值成交。

比如:不管你是今天早上9点,早上10点,下午1点,下午2点半提交的申购和赎回申请,都是按照当天的基金净值成交确认份额的。——这就是统一价原则,虽然当天的市场走势并不是一条直线,也是涨跌波动的,但是只要交易日15点前提交就是只有一个价格——当天的基金净值。

不管你是9日(周一)早上9点钟提交申购和赎回申请,还是下午2点59分提交的申购和赎回申请,只要是今天9月9日(周一)交易日15点前,都是按照9日当天的基金净值成交的,但9日当天的基金净值是在15点收盘后,当天晚上基金公司才公布的。

泰信先行基金净值_工信瑞银互联网加股票型基金净值_信达奥银领先基金净值

现在像支付宝、微信的理财通等互联网基金销售平台,为了方便投资者知道究竟自己申购的时候是按照哪天的基金净值申购的,赎回的时候是按照哪天的基金净值赎回的,都会在买入和卖出页面显示给投资者看,非常的方便投资者。

比如2020年9月9日,15点前提交兴全趋势的申购申请,会按照9月9日(星期三)净值确认份额,下一个交易日9月10日(周四)份额到账。如果是赎回的话,15点提交兴全趋势的赎回申请,会按照9月9日(星期三)净值计算金额,9月10日(星期四)资金到账。

小结:

1、 交易日15点之前提交的申购和赎回申请,都是按照当天的基金净值确认份额。

2、 所以申购方式买入基金,当天的涨跌并不会影响你的收益,只会影响的申购成本的。涨了基金净值高了,提高基金的申购成本。跌了基金净值低了,降低基金的申购成本。

申购份额确认后就开始计算基金的持有收益,虽然份额需要T+1~2个工作日才到账。

3、 赎回方式卖出基金,当天的涨跌会影响你的收益的,涨了基金净值高了相当于卖出价变高,赎回到账的资金变多了,跌了基金净值低了相当于卖出价变低,赎回到账的资金变少了。

赎回份额确认后不再计算基金的持有收益,虽然赎回资金需要T+2~4个工作日才到账。

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作者: 伊好股票网

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