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基金那么多,如何快速筛选出相对优秀的那些?基金筛选实操经验分享,以债基筛选为例

利用晨星网进行初步筛选后,大家可以查看每一只基金的详细信息,进行第二轮筛选。 晨星网基金详情页面中,不仅有该基…

利用晨星网进行初步筛选后,大家可以查看每一只基金的详细信息,进行第二轮筛选。

晨星网基金详情页面中,不仅有该基金每一年的历史业绩同比较基准、同类平均的对比数据;每一年各季度业绩回报与同类平均的对比数据;基金近几个月、近几年的历史回报同比较基准、同类平均的对比数据;甚至还有该基金历史最差回报数据。

这些数据对大家评价基金的历史成绩和稳定性能起到一定的参考作用。

其次,我们还可以借助天天基金网的数据来辅助我们作出判断。

在天天基金网,我们需要重点关注两个指标,一个是基金规模,另一个是基金是否有股票持仓。

基金规模不宜选择过小的,基金规模小于两亿存在被清盘风险,尤其是在规模小且机构占比很高的情况下。

另外也需要看一看基金是否含有股票仓位,以此来判断基金的风险情况。

另外,图中左上角基金类型也对我们能起到一定的参考作用,想这只债基就被评定为中风险的品类,而多数债基都会被评定为中低风险,这只债基没有股票持仓,却被评定为中风险….这时候我们最好在心里标记一下,研究一下这只债基的风险在哪里,持有的债比较激进?还是什么其他原因?投之前一定要做到心里有数。

对于这只基金来说,我看了一下,是因为基金持有的债多为企业信用债,以及可转债,相比国债、政府债、金融债为主的债基风险要高出一些。

基金评级网站_基金评级报告_基金评级

最后,我们也可以粗略地计算一下该债基的年化收益率如何,拿他和同类的“良好”线做一个比较,例如如果纯债基金的年化收益率低于5%,那么就没有考虑的必要了,并不是好的选择;二级债(偏债)的收益率如果低于7%,那也没啥考虑的必要。

天天基金网网页端还有一个非常好的功能,大家可以用起来,就是下面这个阶段涨幅的四分位排名,可以直观的看出基金的短中长期的业绩在同类中处于什么水平。

经过这一轮筛选,我们就可以把范围进一步缩小。另外,大家也可以观察观察各个基金的历史收益曲线,那些波动性比较强、回撤幅度相对来说比较大的,是不是出现大涨大跌的债券基金,也可以过滤掉。

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三,最终PK,优中选优

经过上面两轮筛选后,剩下的基金,基本上都是业绩相对优秀的、表现相对稳定的、规模足够大的一些债基。

但是这么多债基也没必要同时投那么多只,每个人的持仓中,选择两三只长期表现优秀的债基持有就足够了,最后我们可以再来一个优中选优。

方法很简单,对多只同类债基进行PK即可,我用着比较好的业绩比较工具有:

1. 天天基金APP里面的基金PK小工具;

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2. 晨星网的基金对比工具;

3. 乌龟量化(付费网站)

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这里尤其说一下天天基金APP的这个基金PK功能,还是挺好用的,可以对比的数据也挺多,界面也挺好看,使用起来也比较简单容易,还没用过的朋友,可以使用看看,还是挺实用的。

四,多说几句

上面是以我的个人经验总结的一套债基筛选流程,其实这个方法不仅适用于债基,筛选混合基金和其他类型的基金时同样适用,强烈建议大家消化后,实操用起来!

天天基金网页端也有基金筛选功能,但是用起来感觉没有晨星网用着方便,筛选条件也比较少,所以在选择过程中比较消耗清理,不如晨星网这么方便,所以综合来看,还是比较推荐实用晨星网进行初步筛选。

上一期我们还提到过一种特殊的债基,就是灵活配置型混合基金,绝大多数灵活配置混合型基金,历史持仓股票占比都不高于20%,等同于偏债基金,还可以参与打新,是非常不错的稳健型投资品类,然而这类基金的筛选过程相对更复杂一些。

篇幅有限,这一期就讲到这里,下一期债基的最后一期内容里,我会重点讲一讲灵活配置型混合基金如何筛选。

文章的最后,给大家留一个小作业,利用上面的方法分别对纯债基金、普通债基、激进型债基进行筛选,每一类基金优中选优,选出3只,在评论区留言互动吧。

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作者: 伊好股票网

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