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1个基金4个净值

最近在和大家交流时发现,很多人对基金的各种净值并不了解。这次,我就对基金的各种净值进行一下讲解。 基金的净值就…

最近在和大家交流时发现,很多人对基金的各种净值并不了解。这次,我就对基金的各种净值进行一下讲解。

基金的净值就像股票的价格一样,股票的单位是股,基金的单位是份。一般来说,我们能用到的基金净值有4个,分为是估算净值、单位净值、累计净值和复权净值。

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估算净值

基金的净值一般都是在交易日的晚上由基金公司发布的。白天交易时段,我们买基金时,其实是不能知道该基金的真实净值的。这里也就明白,为啥我们买基金时总是按照钱数来买,而买股票时是按照股数来买。各家基金销售平台为了帮助投资者在买入时有个大致参考,就会给出一个实时的估算净值,这样,我们就大致知道,我们花1000元,到底能买到多少份的基金了。这个估算净值各家基金平台都不甚相同。

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单位净值

这个净值就是由基金公司公布的当日官方净值数据了。我们买入、卖出基金都是以单位净值为准进行计算的。我们大多数人知道的净值就是这个单位净值了。

累计净值

这个数据一般也是由基金公司发布的官方数据,会和单位净值一起发布。我们在各家基金平台一般也都能看到这个数据。这个净值反应了该基金从上市以来,每份累计的价值。这里主要累计的就是分红。注意,这里只是把历史上该基金每份的分红进行了简单的叠加,并不会计算分红再投资的部分。

比如这只基金,17日的净值增长率是0.63%,这是按照单位净值计算的。如果你计算一下累计净值会发现,累计净值在17日的增长率是0.1989%。举个简单例子,一只基金净值为10,当天进行了分红,每份分红1,那么第二天开盘,你的账户就是一份净值9的基金和1的现金。假设第二天基金涨了10%,那么只是这个9涨了10%,你的那个1的现金是不会涨了的。

复权净值

懂了上面的累计净值,复权净值就很好理解了。复权净值和累计净值的区别就是会把分红的那1也在第二天按照10%给你计算进去。这里假设的情况就是分红再投资了。像上面的例子,第二天收盘,累计净值就是10.9。而复权净值是11。这里要注意的是,复权净值并没有官方数据,目前能查到历史复权净值的,我知道的有choice、wind等软件。有编程能力的也可以从聚宽等量化网站获取。

当我们进行基金组合的回测时,用到的最多的数据就是复权净值了。比如,我们2015年1月1日买入一只基金10000元,那么持有到2020年1月1日,能值多少钱呢?如果你选择现金分红,那么就应该用累计净值来计算。如果你选择分红再投资,就应该用复权净值来计算。一般情况下,我们都会选择复权净值,毕竟我们买基金是为了赚钱不是为了分红的,何况这个分红也是分的自己的钱。比如开头举例的那只基金,17日的累计净值是10.0764,说明该基金从上市时的1元,如果你每次都用现金分红的话,现在每份价值10.0764元。而该基金17日的复权净值是18.6479元。如果你每次都选择分红再投资,那每份价值18.6479元,这个差距还是非常大的。

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作者: 伊好股票网

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