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基金经理在股票跌时怎么赚钱(基金下跌反而赚钱是怎么做到呢)

基金下跌反而赚钱这是怎么回事呢?这是发生在一个亚洲金融风暴时期的真实案例,对如何投资理财很有启示。 邓普顿泰国…

基金下跌反而赚钱这是怎么回事呢?这是发生在一个亚洲金融风暴时期的真实案例,对如何投资理财很有启示。

邓普顿泰国基金是富兰克林.邓普顿基金集团在1997年6月推出的一支专门投资于泰国新兴市场的基金,该基金当时发行面值是10美元。

在该基金发行日,有位看好泰国市场的陈先生办理了一个为期两年的定期定额投资计划,每个月固定投资1000美元买入邓普顿泰国基金。

但在陈先生买入邓普顿泰国基金的隔月,泰国就因为放弃固定汇率制,实行浮动汇率制,从而引发了一场遍及东南亚的金融风暴,经济出现严重衰退。在接下来的两年里,泰国股票指数下跌了40%,在整个市场损失惨重的时候,邓普顿泰国基金也未能幸免。

基金经理在股票跌时怎么赚钱

亚洲金融风暴爆发后,陈先生所购买的基金的净值,随着泰国股票指数一同下跌。起初10美元的面值,在15个月后变成了2.22美元,陡然减少了80%。后来虽然净值有所提升,在陈先生为期两年的定期定额计划到期时,升到了6.13美元,但距离最初投入的10美元还是有一定差距的。

也许你会认为陈先生遭受了巨大的投资损失,毕竟10美元面值的投资额在两年内跌成了6.13美元,然而计算结果并非如此。陈先生投资在经过两年后,不但没有任何损失,最终还获取了41%的投资回报率。你可能要问了,他到底是怎么做到的呢?

其实陈先生用的就是平均成本法。

平均成本法是一种投资策略,指的是在基金下跌的时候,尽管先前投资会产生亏损,但是此时如果继续买入相同的基金,则能有效的摊低整体投资的成本。让我们看一下陈先生的神奇操作。

陈先生每个月固定投资1000美元,假设我们忽略手续费等因素,当基金面值在10美元时陈先生能够获得的份额是100份,当基金面值跌到2.22美元时,陈先生获得的份额大约是450份。基金面值越低,买进的份额就越多,因为每月的投资额是一定的,所以在买入的份额中,低价份额的比例会大于高价份额,因此平均成本就会偏低,在经过两年时间后,陈先生平均投资成本仅为4美元,不仅低于起始投资的面值10美元,也低于投资期结束时的面值6.13美元。

从陈先生的实际投资案例我们可以看出来,平均成本法是一个很有效的投资方法,另外很重要的一点就是坚持长期定投!

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