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该怎么配置一个稳赢的股票组合?

大家或许对股票市场该怎么分类股票有点摸不透,在此我会跟大家解说一下怎么归类股票。 上图概括了6种股票类型,小白…

大家或许对股票市场该怎么分类股票有点摸不透,在此我会跟大家解说一下怎么归类股票。

市值小于20亿的股票_流通股本小于1亿的股票_股票基金净值小于1时买入

上图概括了6种股票类型,小白可以根据这6种股票性质来配置股票资产以降低风险和提高投资回报,我会根据每一种类型的股票做个简单说明:

市值小于20亿的股票_股票基金净值小于1时买入_流通股本小于1亿的股票

高市值成长型 (Large Cap Growth)- 公司市值大于 1000亿美元并拥有每年20%-25%左右增长率,这类型公司拥有稳健的营业额,利润和现金流而且不容易受经济环境因素影响公司的业绩,并拥有很强的护城河,这类公司一般是在电商,云计算,金融科技,社交媒体,等等领域,但是这类公司一般都有很高的市盈率(股价偏高)所以作为投资者要有耐心等待机会,当这些公司被低估的时候就是大量入场的好时机。有哪些公司:FB,MSFT, AMZN,GOOGL, NFLX,等等。高市值防御型 (Large Cap Defensive)-公司市值大于 1000亿美元,公司的产品永远不会过时而且防御性高,公司的营业额和利润很稳当变数不大,拥有护城河。成长比较慢一般在5%-10%左右,但是非常稳妥不用担心股价会有很大的波动,就算是在经济不好的时候公司股价也不会掉很多,经济好的时候很快就会反弹。有哪些公司:MCD,JNJ, KO , PEP, CL,等等。高市值周期性 (Large Cap Cyclical)-公司市值大于 1000亿美元,公司的产品或服务受经济表现影响,经济好的时候公司赚很多钱,但是经济不好的时候公司亏得也多,这类公司多在这几种行业:能源(油气),大宗商品,银行,工业,房地厂,等等。

市值小于20亿的股票_流通股本小于1亿的股票_股票基金净值小于1时买入

公司股价会由于经济因素而有很大的波动,由于经济不好这类公司股价跌到谷底时就是一个很好的入场时机。有哪些公司:XOM, CVX, JPM, BAC, MMM, HON, 等等。投机型 (Speculative Growth)- 新的成长型公司但是有潜力成为行业领头羊并拥有很强的护城河,但是目前只是拥有很弱的护城河。营业额的增长率超过100%,但是公司的营业额和现金流还不是很稳定,一般公司还是在亏损状态因为需要不断的把钱注入到公司扩张业务直到达成规模经济效益。由于公司不赚钱所以一般的估计方法如现金流, PE, PEG等等都不准确,需要用 PSG (Price to sales ratio)来分析这类型股票,如果PSG低于0.2就是股价被低估。但是这类型公司风险比较高因为还没符合好生意的要求,所以一般我只会分配我正常投资额的1/2 或 1/3于这类型股票。周转型 (Turnaround play)-这是好公司但是暂时因为一些负面消息照成股票大跌,公司可能暂时业绩不好或亏损但是对公司的护城河没影响,公司股价有可能因为负面消息以低于内在价值的40%-50%价格在股票市场销售,投资这类型股票需要有耐性等待,因为只要问题已解决那么股价也很快就会反弹。

股票基金净值小于1时买入_流通股本小于1亿的股票_市值小于20亿的股票

举个例子:BA (波音)因为疫情加上飞机停飞股价掉了很多,另外一个是BKNG-这是世界最大的旅游网站,因为疫情股价也掉了很多。投资这种公司应该投资于拥有护城河的行业老大。分红股(Dividend Income Stocks)-投资于这类型公司主要是为了收取分红,分红回报至少在5%-6%左右,拥有很稳定的分红并且每年在增长,过去5年公司业绩一直在增长,股价稳定,可以投资于防御型公司股票避免周期型公司股票,公司也应该有低于 30% 的 Debt Services Ratio。我本身就喜欢投资于新加坡的股票,如新加坡三大银行 (UOB,DBS,OCBC)和房地产信托 (REITS),还有一点就是在新加坡的股票市场赚的钱是不需要缴税的。投资分红股的另外一个好处就是除了有分红收益外还可以有资本收益。

市值小于20亿的股票_流通股本小于1亿的股票_股票基金净值小于1时买入

在我提到的这6各类型股票,请问你在股票资产配置上都有吗?那么我们应该怎么来配置? 其实这个还得看个人对于风险评估方面怎么看待,在来调整你的股票投资组合,比如说可以根据年龄风险评估来作配置:

年龄低于30岁 -可偏向于高成长型公司,因为还年轻可以承担高风险而且需要加快资产增值的速度,配置 50%于成长型公司,剩余的平均配置于其他5种类型公司股票。年龄低于40岁-还是可以偏向成长型公司,但是配置少一点比如40%于成长型,然后20%于防御型,剩下的均匀分配于其他类型股票。年龄低于50岁-可以把50%的资产配置于防御型和分红型的股票,20%于成长型,然后剩余的均匀分配。年龄低于60岁-可以把80%的资产配置于防御型和分红型的股票,20%于成长型,避免投资周期型,投机型和周转型股票。

不过还有一点非常重要,就是不要特别着重于同一家公司的股票,比如说你要投资20家公司,那么一家公司最多你只会用5%的资金来投资,这么做可以有效的降低你投资风险,就万一一家公司出现状况你最多只会亏损5%的本金,但是其他的公司的股票增长可以轻易的把这个5%抵消掉。

以上只供参考,不能作为股票投资建议。

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作者: 伊好股票网

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