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股票和基金购买区别(买股票和买基金哪个更好)

股票分析是一个很复杂的过程,需要通过基本面和技术面对股票价格进行分析。其中,基本面的分析大到国内外经济的大环境…

股票分析是一个很复杂的过程,需要通过基本面和技术面对股票价格进行分析。其中,基本面的分析大到国内外经济的大环境,国家的政策导向,小到上市公司的经营管理情况,股权结构是否稳定,公告和报表的真实性,市盈率市净率是否在合理区间等等,这些都要求投资者具备一定的理论知识作为基础。

这里先给大家讲个实例。瑞幸咖啡大家应该都有所耳闻,浑水基金做空瑞幸咖啡,之后爆出瑞幸财务做假,浑水大赚,韭菜再次被收割。浑水基金曾经还有一波经典操作,做空辉山乳业,同样大获成功。浑水的成功也说明了机构的投研能力和专业水平。当年浑水做空辉山乳业之前,曾调集三十多架无人机在辉山的牧场调研,同时对比了蒙牛的牧场,做出了一系列调研报告,最终发现辉山乳业是家没有价值的企业。对于瑞幸,浑水同样做出了大量调研,期间,据浑水的做空报告显示,浑水雇佣了92名全职员工和1418名兼职员工,对620家瑞幸门店进行监控,并记录了流量。浑水收集了25000多张小票,得到了超过11200小时的录像的证据支持。同时,浑水还对中国客户的饮品喜好,瑞幸的营销模式等多方面进行了分析和调研,最终发现瑞幸存在财务和运营数据造假行为。

股票和基金购买区别股票和基金购买区别

对于普通投资者来说,显然,机构的投研力量和专业水平是个人投资者所达不到的。再看看乐视,暴风,康得新等近几年出现风险的上市公司,哪一个不是曝光之后大家才看清本质的,但为时已晚。基本面分析是要建立在深厚的理论知识和大量的市场调研后才能确定的。这也是为什么很多散户买股票总会出现亏损,即便您可以看懂企业的公告和报表,您所看到的也未必是真实且全面的。而基金作为专业的投资机构,他们有大量的投研人员,有专业的分析能力,团队和专业是在股票市场中取得盈利的因素之一。

其次再谈一谈技术分析,技术分析应该是在基本面确立的基础上做出的辅助参考。这同样需要一些专业知识作为支持,至少也要熟练掌握MACD,KDJ,均线,斐波那契分割线等技术指标作为交易参考。总而言之,除非您是专业投资者,有精力有能力做市场分析和调研,否则,专业的事还是应该交给专业的人去做。

除了分析研判,购买股票的另一个风险在于交易操作。股票交易有10%的涨跌停限制,每个交易日有四个小时的交易时间,在这四个小时中,股票价格是时时波动变化的,从跌停价至涨停价最大可以有20%的振幅。对于多数投资者来说,买股票往往只会购买几只最多十几只股票,如果仓位管理不科学,一只股票出现大幅亏损很容易拉低整体的收益水平。而基金的优势在于风险相对分散,一只基金一般会配置十几只至几十只股票,指数基金甚至需要配置上百只股票,其中,一支基金的单一股票持仓比例不超过基金总资产的10%。从这点上看,基金公司的股票运作风险更分散,仓位控制更合理。

那么,购买基金就没有风险吗,肯定不是。任何投资都是有风险的,买基金的风险在于择时和择基。择时需要看清当前市场的趋势,如果股市处在熊市,购买基金同样会出现大幅亏损,除非采取定投的方式,不断的降低持仓成本,分摊风险。另一个风险在于对基金的选择,市场中的基金有数千只,选对了基金可以贯穿牛熊,比如下图的两支基金。选错了基金可能会有大跌甚至清盘的可能。

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所以,选择好的基金并不需要像选股票那样投入大量的人力物力,只需要对宏观趋势做出判断,再根据基金公司和基金经理的历史业绩,投资理念选择并买入即可。

综上所述,股票投资对于普通的投资者的专业水平是要求极高的,单独的个体基本上是无法准确分析一家上公司的企业价值的。而基金的选择和分析相对股票就不需要太多的投入,有一定的专业水平,有择时择基的能力就很容易取得稳定盈利。

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作者: 伊好股票网

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