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一个小白对于指数基金的理解

如果说你现在投资2万,通过复利,30年后会变成512万,40年后会变成1204万,50年后会变成2048万,你…

如果说你现在投资2万,通过复利,30年后会变成512万,40年后会变成1204万,50年后会变成2048万,你会愿意投资吗?按照股票基金往年数据回测来说,理论上是可以达到这么高的收益的。根据72法则(72/年化收益率=资金翻一倍的周期),得出每年的收益率达到14.4就可以实现我说的50年2万复利到2048万。雪球上面的大神年均收益率肯定高于14.4%的,咱们可以跟着他们的步伐来。

什么是指数基金

指数基金就是通过股市的指数购买一篮子股票,每只股票不能超过一定的百分比,可以有效的避免基金经理重仓一只股票,导致出现很大的波动。

指数基金是可以“长生不老”的,比如上证50指数,挑选上交所里规模最大的50只股票,如果其中一只股票经营不善,就会被替换成新的规模更大的股票。所以除非是“天崩地裂(史诗级灾难,战争等)”,要么指数基金就会长久的存在下去。

巴菲特说过:“等他时候,他的资产90%哟啊投资于指数基金”,可见指数基金确实是一个很理想的投资标的,而且来说购买指数基金,其实就是赌国运,只要长期看好中国的经济增长,指数基金也会长期是上涨的。更何况通货膨胀的影响,国家的可选消费通胀(m2)在6%-9%的波动,m2打个比方就是孩子补习班逐年增长,外出吃饭价格越来越贵,某品牌一个馒头都卖到了20多了,说白了就是以后钱越来越不值钱了,按照通货膨胀的72法则来说的话,可能6-9年你的现金就会缩水一半,所以整体来说指数基金必然整体是上涨的,短期可能出现不理性的波动,但是长期是上涨的。

指数基金更适合普通的投资者,其实很简单,像咱们这样的普通人根本没有渠道获取股市的一手消息,更对于股市的理解很简单。举个列子,这几年赵薇跟着马云赚的盆满钵满,那就是获取了一手的消息,不说赵薇,就是一头猪跟着马云去投资,照样成为1%的有钱猪。但是咱们普通人没有这个条件,因为指数基金是购买一篮子股票,避免了单只股票涨跌的影响,有效的避免了风险,而且指数基金长期来看年华收益率稳定在12%以上,可以有效的抗通胀。

其实投资股市就是要反人性去操作,如果追涨杀跌,你不是韭菜谁是韭菜,每次股市大热的时候就是大批韭菜进场的时候,这个时候基金公司的盈利情况也是最好的,反而熊市更多的割肉离场,更少的进场。 指数基金是值得长期持有的,短线操作反而更容易追涨杀跌,在银行螺丝钉《指数基金投资指南》,即使无脑定投也可以获取8-10%年均收益率,已经超过很多股票投资者了。

指数基金有哪些品种

宽基指数基金(蓝筹股,大盘股):能反映整个股市涨跌的情况。

上证50:上交所规模最大,流动性最好的50只股票

沪深300:选取上交所和深交所规模最大的300只股票

中证500:沪深300之下前500只股票,两者不冲突301-800排名

中证100:由A股市值大、流动性最好的100家公司组成

窄基指数基金(白酒,消费,医疗):反映各个行业涨跌的情况。

中证银行:A股银行公司组成

医药生物板块

通讯板块

食品饮料板块

汽车

军工等

港股常见指数:

恒生指数:港股的蓝筹股大盘股

H股指数:公司在内地注册,在香港上市,比如腾讯,小米

50AH:代表港股中香港公司和内地公司前50只股票

美股常见指数:

纳斯达克100指数:由纳斯达克交易所上市的规模最大100只股票

标普500指数:美股规模最大的500只股票

策略加权指数基金:某种投资策略投资基金,如果根据低波动,高股息等策略 红利指数:根据股息率来挑选公司

上证红利指数:上海证券交易所两年平均股息率最高的50只股票组成

中证红利指数:A股两年平均股息率最好的100只股票

基本面指数:营业收入,现金流,净资产,分红来挑选公司

基本面50:A股基本面最好的50只股票

价值指数:市盈率,市净率,实现率和股息率来挑选股票

沪深300价值指数

低波动指数:故事里波动最低的一批股票

指数怎么选

盈利收益率=公司盈利/公司市值

这个估值法是巴菲特老师格雷厄姆提出的投资股市的方法,同样也可以运用到指数基金上面,不过有一定的局限性,此方法适合流通性比较好,盈利比较稳定的品种,主要是上证红利,中证红利,上证50,基本面50等指数基金。

当盈利收益率大于10%,分批定投,当盈利收益率小于10%,但大于6.4%保持持有,当盈利收益率小于6.4%卖出基金。

选择增强型指数基金,简单来说就是在指数基金的基础上加了个buff,能获取更高的收益,在书签客《手把手教你买基金》中说明了增强型基金可以获取比同指数基金更高的收益。

选择策略加权基金,在银行螺丝钉《定投十年财务自由》中,从历史收益的角度,红利、基本面、低波动、价值这四类策略加权指数基金长期收益都比沪深300,中证500等指数基金的历史收益更高。

指数基金怎么选

1.基金规模小于2亿元的不要选,因为可能会基金公司盈利不好,导致强制清盘,那损失就大了,可能清盘前亏损较多,避免不必要的风险

2.挑选费用更低的基金,不同的基金公司,收取的费用是不同的,而且网销很多基金会打一折

3.选择追踪误差较小的基金,误差越小说明基金经理的操作更得当,

4.挑选成熟的基金,尽量不要选择新基金,看不到历史数据,风险也就会相应的更高一点。

五.定投

选好了基金,就要开始投资了,但是一次性投入很容易踩在高点,所以定投的作用就来了,可以有效的分摊风险。前文说过投资就是反人性,如果你能准确预判股市的涨跌,早就成神了,但是更多的是自以为的涨跌,更容易被割了韭菜。你认为3000点是低点了,然后一次性买入,谁知道过一段变成2500点,你的心态不平衡了,即使想补仓也因为资金不足无法补仓,个人特别不建议加杠杆或者借钱去投资基金,这样很容易出现心态的不平衡,也是书上面反复再说的。所以定投是最优的选择,避免自己的主观判断。

估值定投法:根据盈利收益率来定投,盈利收益率越高就越多的买入,盈利收益率低于10%以下,6.4%以上暂停定投,低于6.4%以下卖出,再选择其他盈利收益率高于10%的指数基金。至于按周定投还是按月定投,长期来看差异不大,根据自己的收入和资金量自行决定。

总结

我是看了《富爸爸和穷爸爸》《小狗钱钱》才对基金产生了兴趣,对金钱有一个正确的认识,要更多的购买资产,购买可以产生现金流的资产,了解了复利的威力,普通人也可以积累不菲的财富。为什么会选择指数基金,还是因为指数基金是更适合普通人的投资,说白了没有那么多的弯弯绕,看好国运,看好国家的经济形势,就可以投资指数基金,后期有了更多的投资经验会加入股票型基金,此文章是我读了几本基金投资书的个人理解,也是对我学习投资知识的一个校验,希望大家给我更多的指导意见,一起成长。

在别人贪婪的时候恐惧,在别人恐惧的时候贪婪。祝大家2021钱生钱!!

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作者: 伊好股票网

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