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什么是票据资管?票据资管的流程?

一.票据资管业务银证合作票据资管业务是指银行委托券商资产管理部门管理银行资金,成立定向资产管理计划,并要求定向…

一.票据资管业务银证合作票据资管业务是指银行委托券商资产管理部门管理银行资金,成立定向资产管理计划,并要求定向资产管理计划购买票据资产的过程。票据资产指贴现票据,一般可分为商业汇票和承兑汇票。

二.主要参与方1、委托人:银行机构客户或银行理财产品(资金池)2、管理人:券商3、托管人:银行4、票据资产受让方:券商定向资产管理计划5、票据承兑、保管、托收方:银行6、票据资产转让方:银行

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三.操作流程1、 委托人与证券公司签署定向资产管理合同,将自有资金或理财资金委托证券公司进行投资,委托资产划入定向资产管理计划托管账户;2、 证券公司运用为委托资金购买银行A(票据转出行)持有的票据资产,资金划入银行A(票据转出行)指定账户;3、 证券公司委托银行B(票据保管行)对票据进行验票、保管和托收;4、 银行B(票据保管行)将票据到期后收到的现金划入定向资产管理计划托管账户;5、 证券公司将委托资金及收益在扣除相关费用后,从定向资产管理计划账户划入委托人账户,定向资产管理计划终止。

费用:管理费、托管费、保管费协议文本:1、 委托人、证券公司、托管银行:《定向资产管理合同》2、证券公司与票据转出行:《票据资产转让合同》3、证券公司与票据保管行:《票据资产保管合同》

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四.业务模式在实际的业务操作过程中,可能会出现两方、三方甚至多方合作的业务场景。以下主要分为三种情况来介绍。

银行A具备自营功能,可直接委托券商成立定向资管计划:①银行A委托券商定向管理自有资金(或表外资金)②银行A、券商签署《定向资产管理计划协议》③银行A指定券商将该笔资金用于买断行内已贴现票据(表内资产)

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银行A不具备自营功能,通过银行B委托券商成立定向资管计划:①银行B委托券商成立定向资管计划②银行B指定券商将该笔资金用于购买银行A的票据资产③银行B将资管计划受益权转让给银行A(银行A将资金给银行B)

银行B为票据过桥行,银行C为资金过桥行①银行C委托券商成立定向资管计划②银行C指定券商将该笔资金用于购买银行B的票据资产(同时银行A已将票据转让给银行B)③银行C将资管计划受益权转让给银行A(银行A将资金给银行C)

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作者: 伊好股票网

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