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这5年,哪些股票分红高于5年定期存款利息

每家银行的存款利率不一样,同一家银行在不同地区的存款利率也会有点差异,为了比较股票分红和存银行所得的利息到底谁…

每家银行的存款利率不一样,同一家银行在不同地区的存款利率也会有点差异,为了比较股票分红和存银行所得的利息到底谁多,这里取5年定期存款的央行基准利率2.75%,再上浮10%,一般也是4大行的利率,为参照利率。股票分红则将分红换算为年化收益率比较,这样的方式比根据股票分红的绝对数值进行比较更加科学,比如以高分红自居的贵州茅台5年累计分红看着很多,但由于其股价贵,5年分红的平均年化收益才1.84%,排在100名开外。

银行5年定期存款利率为:3.025%

股票分红的年化收益为 :该年的税后分红/分红前的收盘价

在成熟的股票市场上,股票真正的价值是未来股息的贴现,投资股票就是为了获得稳定的分红,那么A股3600多只股票哪些分红多呢,最多的年化收益有多少,是否每年分红,平均收益能不能超过5年定期存款利率?

据统计,上市超过5年的股票2496只,每年分红的股票875只,占比:35.06%。

而近5年平均分红的年化收益率超过2%的,才112只,占整个股市的4.49%,分红最多的中国神华年化收益达到5.78%,超过所有银行的5年期存款利息,全市场稳定分红的有3只股票分红年化收益超过5%。

分红的年化收益超过5年定期存款的股票为36只,名单如下:

36只高分红的股票里,银行股8只,电力5只,汽车4只,交通股4只、房地产5只,其它的几只是白酒、资源类等。从稳定性说,5年里分红的年化收益最大值减最小值,差额在2%以内的只有5只,其中上汽集团的分红最稳,分红最多的年份减去减少的年份仅相差1.42%,而三钢闽光稳定性最差,差额达到11.11%。

若对这36只个股做成“高分红综合指数”,也就是将这36只个股近5年来的分红指数做成像上证50一样的综合指数,如下图

从图中可以看到,“高分红综合指数”近5年投资收益超过136%,而同期上证指数仅涨38%,远远超出上证涨幅,在收益回调方面,“高分红综合指数”最大回撤率是36.6%,低于上证指数的最大回撤率52.3%,也就是说风险比上证低。从牛熊阶段看,在牛市暴涨时,“高分红综合指数”基本与上证涨幅相等,在熊市下跌时,下跌更少,而在上证温和上涨时,“高分红综合指数”无疑表现更好!总之,相对上证指数而言“分红综合指数”更加稳定以及获得更高收益。

但作为散户的资金量是难以完全覆盖36只个股的,怎样才能选择出其中的几只个股来投资呢?

下面提供的几种不同的投资组合进行分析。

组合1. 将分红年化收益率最大的5只等权重投资

组合2. 将分红年化收益率最稳的5只等权重投资

组合3. 分红不稳,股性一般活跃,将分红年化收益率最不稳的5只等权重投资

对以上三种高分红下不同风格的投资组合做收益走势图对比:

从图可以看到,任何一支组合的收益都超过上证指数,而组合1,分红收益最大的组合投资收益最高达到125%,最大回撤率是31.4%,而组合3,收益最稳定的股票投资收益85%,最大回撤率是33.3%。这表示,这几种投资组合都值得考虑。

个股方面:

下图是涨幅最高的3只和低于上证的股票价格走势图。

涨幅最高的三只均超过300%,其中泸州老窖涨幅最多,涨幅达到395.6%,但36只股票有8只跑输上证指数,且长安汽车还倒亏34%,这说明即使高分红,高分红的股价表现差异也相当大,看来仅仅根据高分红选择投资组合并不100%可靠,还要根据整体行情、市盈率及一些财务指标或技术指标进一步精细优化。

用分红判断白马股是否伪白马股:

涨的好的股票,可能伪是白马股,因为伪白马股的公司一般都没什么钱分给股民。

比如康得新,在暴雷前,2014年6月从股票从6.6最高涨到26,这期间,康得新的分红平均年化收益仅0.31%,远远与其不断上涨的走势矛盾,导致股票流通值不断的增加,最后暴雷,最大跌去90%。

比如摩恩电气,在暴雷前,2014年6月从股票从7元最高涨到33,这期间,摩恩电气的分红平均年化收益是0.35%,远远与其不断上涨的走势矛盾,股票流通值也是不断的增加,最后也就1年跌去82%。

又比如三聚环保,这个股票连昔日的明星基金经理王亚伟都套进来了,股价从2014年6月的5元最高涨到33,而这5年的分红年化收益是0.35%,与不断的涨幅不匹配,且在此阶段股票流通市值也不断增加,最大跌幅也近80%,目前股价还在底部。

从以上看出,若股价在历史高位,买入时不妨看看分红怎么样,流通增加是否频繁,也就是股价下面的“L”标志。股票的内在价值是未来股息的贴现,若分红不多,则配不起其不断上涨的走势,加上”L”标志过多,则更加可能是拉高让股东高位出货,下跌起来,则暴跌!

以上是通过根据分红情况来进行选股,构建投资组合的简单分析,若有朋友需要股票分红的其他相关信息可留言。

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作者: 伊好股票网

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