您的位置 首页 股票炒股

港股打新会不会很麻烦?风险高吗?

港股打新最近两个月收益10W左右,当然,跟各位年入百万的大佬比差得远。 2019年打新收益率将近50%,202…

港股打新最近两个月收益10W左右,当然,跟各位年入百万的大佬比差得远。

2019年打新收益率将近50%,2020年截止目前收益率将近19%

两年的收益和打法可以作为小资金和大额资金的案例,下文会说明

赚钱的事情,从来不会简单,能赚钱的事情,不要怕麻烦。

本文将分为几个方面来阐述这个话题:

1、港股打新的难点

2、港股打新的风险点

3、港股打新收益如何

4、如何降低风险,优化收益

1)选股

2)资金分配

5、常见打新问题释疑

先附上最近的中签和收益记录。

思摩尔上市首日,一手收益18600

中签记录

从上半年的九毛九、沛佳医疗,到最近的欧康维视生物、思摩尔国际,港股打新的一手中签收益屡创新高,7月10日上市的思摩尔国际,一手收益18600元。

这大概是这几年港股打新,最好的时代。

前面几个高赞回答,对港股打新的麻烦(难点)和风险一笔带过,这里详细讲讲。

港股打新,难点:一、办理香港银行卡

如果要参与港股打新,出入金,港卡是必备的。

拦路虎之一是香港银行卡,许多人放弃港股打新,也是因为办理港卡门槛高。

港卡办理分为:大陆见证开户和香港临柜办理

1、大陆见证开户

大陆见证开户,大部分人被卡在办理的资金门槛和签证条件上,下图是招行大陆见证开户条件

其中第二点和第三点办理条件,大部分人都不达标

招行香港一卡通办理要求

能拿出500w的家庭,都家里有矿了吧,估计看不上港股打新,手动狗头。

三个月以上长期签证,一般人只能申请到旅游签证,逗留时间只有7天,并不满足条件(目前也可以通过办理土耳其签证达标,手续费几百块)。

当然招行的资金门槛比较高,但是其他银行的门槛其实也不低。

比如渣打银行是50W存3个月,民生银行大部分地区也是50W,少部分地区可以5W存3个月

不同地区,同个银行要求都会有所差异,更要命的是,部分省份只有少数城市有银行可以办理见证开户,有时候还得跨城市去办理,挺麻烦。

大陆见证开户总结起来就三大难点:

1)资金门槛高

2)需要长期签证(部分银行不用)

3)只有少部分城市特定银行能办理

2、香港临柜办理

拦路虎1:路途远

珠三角的朋友们去香港比较方便,但是北方的朋友们就特麻烦了,光来回机票都得几千块,一想到这北方朋友们就内流满面了

拦路虎2:港澳通行证

目前只有49座城市的居民开放了”个人自由行”,能办理港澳个人旅游签证,其他城市只能办理团签,是有点麻烦

拦路虎3:资金门槛

其实去香港临柜办理,资金门槛也不低,记得2018年,我去九龙一个工行办理工行亚洲卡,柜员要求存10W港币才给办理,导致办理不了。

目前香港办理港卡门槛较低应该是永隆银行了,只需要存1W港币。

综上,临柜办理也有3个门槛,将大部分人柜之门外。

当然,目前由于疫情原因,暂时也不方便去香港了。

二、外汇管制

每个人每年有5W美金的购汇和结汇额度,当然,对于一般人来说已经是一大笔很可观的钱了

但是对于资金比较多的朋友,资金出入境就是个大问题。

更重要的是,频繁购汇、结汇、转账,有可能被冻结账户。

最近打新群里一位朋友就抱怨港卡被冻结了,不给用了,卡里的资金还得在限定的期限内临柜取,真是一口老血。

三、一笔闲置资金

一般港股打新,账户资金一般2W为宜,比如一些大票,如阿里巴巴,一手就需要将近19000港币,资金太少就参与不了(除了支持一手融券商)

所以港股打新,至少得有几万块闲钱

当然这个要求不高,大部分朋友都有,这里的重点是这笔钱需要比较长期的放在香港,不能在经常香港大陆来回转做其他用途,主要原因是外汇管制里面提到的原因,还有一点是来回转账是有费用损耗的。

如果你克服以上困难,剩下的新股申购、中签卖出就是傻瓜式常规操作了。

港股打新的风险:

一、港股破发

港股是实行注册制,监管机构不对企业的价值进行审查,价值判断将完全交给市场。

新股上市破发很常见。

2020年,截止到8月10日,港股今年新上市股票85只,以首日开盘价计,32只破发,破发率达37.6%,最大跌幅-45.63%,满满一碗大碗宽面。

2019年,港股新上市股票164只,以首日开盘价计,49只破发,破发率达29.8%,最大跌幅-23.08 %。

港股不像A股,中签就意味吃肉,也可能是吃面。

如果盲打,会哭晕在厕所……

二、打新变炒股

港股打新,本质上是个套利策略

大部分新股上市第一天会有不错的收益,上市第一天往往是最佳卖出时机,哪怕破发也比持有一段时间卖亏损少点

近期上市股票

其次,上市就卖出,也能及时回收资金,备战或参与下个新股申购

然而,赌博心理往往会增加打新亏损风险

比如股票破发了或者对涨幅预期较高,不舍得第一天卖出新股,持有一段时间新股,大部分情况下收益是不如第一天的。

港股打新收益率如何?

利弗莫尔证券统计,如果每一只新股都申购,并且按中签率统计收益率,2019年累计权益收益率+167.85%,2020年目前是+97.45%。

当然,这样统计比较理想化,需要每个新股都中签,但是可以说明一个问题:长期港股打新,收益是正向的。

如果要确保每只新股申购都必中,可以使用乙头的数据来统计(乙头:认购资金500W以上算乙组,第一档算乙头)

以2020年上市至今(8月12日)的数据来统计,按35W初始资金,20倍融资杠杆,这样新股认购乙头额度在700W内的都可以参与,排除掉乙头额度大于700W或者无甲乙组之分的新股,一共73只股票,以收盘价统计收益,收益率达到惊人的264.2%(未统计融资、交易手续费)

是不是想想还有点小激动?

别急,这样算有瑕疵:未考虑同个招股期多个股票冲突情况和本金损失的情况

如果同一周多个股票招股,其实只能打一个乙头,资金利用率没这么高

如果一开始打的股票是亏损的,到后面其实并没有35W资金可以参与乙组申购了

如果错开招股期重叠,只打热门股,看看收益如何:

2020年,截止目前,收益率37.9%

这里统计同一招股期间的热门股,选择了最热门的一只来统计,比如欧康维视生物和思摩尔国际招股期冲突,这里选择来欧康,如果选择思摩尔,收益率将达到88.5%

只挑热门股申购,其实很简单,很多券商都提前给你写好作业了,比如下半年热门股就有如下部分

总结:港股打新长期申购收益是正向的,如果只参与热门股申购,会有较高的收益。

如何降低风险,提升收益?

1、选股

选股一般遵循以下原则,可以避坑

1)公司业务前景和潜力

2)公司行业地位

3)股东背景

4)基石投资者背景和认购比例

5)保荐人历史业绩

6)市场关注度

7)超额认购倍数和孖展情况

优秀的公司,以上7项都会有优秀的表现,比如这两年关注度很高的医药、物业股、消费股,都有很好的前景,要么盈利能力很强,要么增速很快,有很厉害的股东(比如高瓴资本等),行业排名前列,保荐人历史业绩很优秀(比如大小摩等),因此认购倍数和孖展都比较高。

2、资金分配

优秀的新股一般中签率都偏低,比如最近上市的泰格医药、欧康维视生物和思摩尔国际,一手中签率都在20%以内

对于小资金者,可以多账号一手申购,虽然很难中签,但是坚持申购,一年中几次还是有机会的,而且由于资金量少,中一两次,收益率特别可观。

比如2019年,我两个账号各放1W左右初始资金,虽然很少中签,但是中签几次,收益率可以达到将近50%

附上今年一个坚持一手申购账号的中签情况:

9次一手现金申购,中签1次,2W初始资金,目前收益率33.8%。

对于大资金者,比如资金有30W以上,就可以直接申购乙组或者大甲组为主,少量资金一手申购碰碰运气,这样每次都能中签,收益稳定,附上最近大甲组申购中签记录:

今年我主要就是大甲组和乙组申购为主,由于上半年不断增加资金,只统计6月至今,收益将近19%。

常见问题答疑:

1)港股打新,可以多账号参与吗?

实际上可以,主流观点是香港身份证是8位,大陆是18位,部分券商申购时是上报8位,部分是上报9位,还有部分是上报账号ID等,所以不冲突,当然目前有部分券商上报的信息都是身份证后9位,是冲突的,如果被官方抽查到,会取消本次认购资格,需要了解哪些券商互相冲突。

2)没港卡可以参与港股打新吗?

可以打新,只是出金是个问题

部分券商是支持大陆卡入金的,只是大陆卡入金有时会被银行拒绝,境外卡比如美国卡也可以入金,只是费用比较高。

大陆卡无法出金,美国卡出金到大陆卡也很容易被拒,综合来看港卡是必备的

3)打新收费吗?

部分券商现金打新是免费的,大部分现金打新会收费,融资打新一般收100手续费+融资利息费用

不中签手续费和融资费也会收取

如果中签了,需要收交易征费、交易费、经纪佣金,占中签金额的1.0077%,不中签不收。

分享不易,你的点赞,是我前进的动力。

本文来自网络,不代表伊好股票网立场,转载请注明出处:https://www.yhaow.com/chaogu/1107.html

作者: 伊好股票网

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

联系我们

0898-88881688

在线咨询: QQ交谈

邮箱: email@wangzhan.com

工作时间:周一至周五,9:00-17:30,节假日休息

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

关注微博
返回顶部